Відповідно до ухвали [2] Шевченківського райсуду м. Києва від 22.08.2019, СБУ здійснює досудове розслідування в кримінальному провадженні №12017150030000186 від 14.01.2017 за ст. 190 Кримінального кодексу (Шахрайство).

Як пише видання FINBALANCE [3], згідно з судовими матеріалами, за даними слідства, “невстановлені особи шляхом обману з використанням ТОВ «Агроновоком» та кіпрської компанії «Rabiturna Limited» шляхом відкриття безвідкличного документарного непокритого акредитиву на користь компаній «Cargill Siternational SA» та «Cargill Incorporated Petroleum Trading» (компанії групи Cargill - акціонер АТ «Дельта Банк») за договором про кредитування №151311К25 від 29.12.2011 протягом 2013 року заволоділи коштами ПАТ «Державний експортно-імпортний банк України» в особливо великих розмірах на суму 1 321 380 201,53 грн” (цитата).

Як зазначається, 29.12.2011 між Укрексімбанком і ТОВ «Агроновоком» було укладено договір №151311К25 про кредитування шляхом відкриття безвідкличного документарного непокритого акредитиву. На виконання умов кредитного договору держбанк надав ТОВ «Агроновоком» кредит шляхом відкриття:

- безвідкличного документарного непокритого акредитиву в сумі 5,5 млн дол строком оплати 360 календарних днів з дати акцепту документів для забезпечення зобов`язань позичальника перед компанією «Cargill Siternational SA»;

- безвідкличного документарного непокритого акредитиву в сумі 24,99 млн дол строком оплати 360 календарних днів з дати акцепту документів для забезпечення зобов`язань позичальника перед компанією «Cargill Incorporated Petroleum Trading».

На забезпечення виконання зобов`язань ТОВ «Агроновоком» за кредитним договором майновими поручителями було передано в іпотеку АТ «Укрексімбанк» нерухоме майно:

- за іпотечним договором від 29.12.2011 №151311249 (поручитель - фізособа) - земельні ділянки площею 58,1841 га для будівництва та обслуговування житлових будівель, що розташовані за адресою: с. Білогородка Києво-Святишинського р-ну Київської області заставною вартістю 153,9 млн грн;

- за іпотечним договором від 10.08.2012 №151311260 (поручитель - фізособа) - квартири, розташовані у м. Ялта АРК в кількості 3 шт., сумарною площею 132,3 кв.м. заставною вартістю 204,8 млн грн;

- за іпотечним договором від 30.12.2011 №151311250 (поручитель - фізособа) - земельні ділянки площею 25,2531 га для будівництва та обслуговування житлових будівель, що розташовані за адресою: с. Білогородка Києво-Святошинського р-н. Київської області заставною вартістю 64,7 млн грн;

- за іпотечним договором від 10.08.2012 №151311259 (поручитель - фізособа) - квартира, розташована у м. Ялта АРК в кількості 1 шт., площею 19,6 кв.м., заставною вартістю 192,8 тис грн;

- за іпотечним договором від 06.01.2012 №151311254 (поручитель - ТОВ «Зодіак-Центр») - квартири, розташовані у м. Ялта АРК в кількості 23 шт., сумарною площею 563,30 кв.м., заставною вартістю 7,85 млн грн;

- за іпотечним договором від 06.01.2012 №151311255 (поручитель - ТОВ «Зодіак-Центр») - цілісний майновий комплекс «Фотографія» (кафе Кебаб) у м. Ялта АРК, павільйон ігрових автоматів у м. Ялта АРК заставною вартістю 677,6 тис грн, нерухоме майно - квартири у м. Ялта АРК в кількості 17 шт. заставною вартістю 4,5 млн грн;

- за іпотечним договором від 06.01.2012 №151311251 (поручитель - ТОВ «Крем-1») - земельні ділянки площею 28,4533 га для будівництва та обслуговування житлових будівель, що розташовані за адресою: с. Білогородка Києво-Святошинського р-н. Київської області заставною вартістю 75,3 млн грн;

- за іпотечним договором від 29.12.2011 №151311248 (поручитель - ТОВ «Екоінжиніринг») - земельні ділянки площею 32,2129 га. для будівництва та обслуговування житлових будівель, що розташовані за адресою: с. Білогородка Києво-Святошинського р-н Київської області заставною вартістю 82,6 млн грн.

Відповідно до судових матеріалів, ТОВ «Агроновоком» боргові зобов`язання за кредитним договором не виконало, а на 28.01.2015 заборгованість становила 38,3 млн дол та 19,45 млн грн. 05.10.2015 ТОВ «Агроновоком» змінило назву на ТОВ «Марількомфрукт», а також місцезнаходження з м. Київ, бульвар Лесі Українки, 26 офіс 810 на м. Миколаїв, вул. Робоча, 2-А.

24.05.2016 Госпсуд Миколаївської області у справі №915/471/16 визнав ТОВ «Марількомфрукт» банкрутом та відкрив ліквідаційну процедуру. Єдиним кредитором компанії є Укрексімбанк, визнані вимоги якого - 1,32 млрд грн.

Контекст

Як писав [4] Finbalance, 19.03.2019 Печерський райсуд м. Києва частково задовольнив позов Укрексімбанку до Миколи Лагуна (в справі №757/3996/15-ц) та вирішив стягнути з відповідача на користь позивача заборгованість за кредитним договором №151311К25 від 29.12.2011 в розмірі 38,3 млн дол та 19,3 млн грн.

При цьому суд відхилив зустрічний позов М. Лагуна до Укрексімбанку про визнання договору поруки недійсним. Як третя особа в цьому судовому спорі фігурує ТОВ “Марількомфрукт”.

15.08.2019 Верховний Суд залишив без змін рішення [5] судів нижчих інстанцій у справі №910/21950/15 [6], якими було задоволено позов Укрексімбанку про звернення стягнення на нерухоме майно ТОВ «Крем-1» в рахунок погашення боргу ТОВ «Агроновоком» (ТОВ "Марількомфрукт") перед Укрексімбанком за все тим же договором кредитування №151311К25 від 29.12.2011 в розмірі 44,3 млн дол та 27 млн грн.

Предмет іпотеки – земельні ділянки на 28,45 га у Київській області (Києво-Святошинський район, с. Білогородка), цільове призначення яких – під забудову.

У держреєстрі кінцевим бенефіціаром ТОВ “Крем-1” вказана Антоніна Лагуна (сестри колишнього мажоритарного акціонера збанкрутілого Дельта Банку Миколи Лагуна) та кіпріотка Елені Лаоу.

30.05.2018 Апеляційний суд м. Києва задовольнив апеляційну скаргу Укрексімбанку та змінив спосіб виконання заочного рішення Оболонського райсуду м. Києва від 26.05.2016 (в справі №756/3931/15 [7]), яким частково було задоволено позов держбанку та в рахунок погашення боргу ТОВ «Марількомфрукт» в сумі 38,3 млн дол та 19,5 млн грн стягнуто з Антоніни Лагун 1,24 млн грн шляхом звернення стягнення на три її квартири (площа яких 86,9 кв. м; 15, 3 кв. м; 30,1 кв. м). Згадані квартири були надані Укрексімбанку в заставу по кредитному договору №151311К25 від 29.12.2011.

Про позовні вимоги Фонду гарантування до М. Лагуна на 20 млрд грн - тут [8], про вимоги Ощадбанку на 4 млрд грн - тут [9].

Про розслідування правоохоронців щодо сумнівних операцій згаданої компанії Kalouma Holding Limited (екс-власника 100% акцій Астра Банку) у контексті Дельта Банку - тут [10].

Про розслідування СБУ щодо причетності М. Лагуна до сумнівних операцій Дельта Банку на 150 млн дол - тут [11]. Про накладання судом арешту на майно М. Лагуна за клопотанням СБУ - тут [12]. Про розслідування ГПУ та поліції щодо М. Лагуна і працівників НБУ тут [13], тут [14], тут [15], тут [16], тут [17], тут [18]. Про розслідування ГПУ щодо сумнівних операцій Омега Банку, який також був підконтрольний М. Лагуну, - тут [19]. Про взаємні претензії М. Лагуна та влади Білорусі - тут [20]. Коментарі М. Лагуна - тут [21], тут [22], тут [23] і тут [24].

Про розслідування правоохоронців щодо сумнівної докапіталізації Дельта Банку за участі М. Лагуна та Cargill на 1,5 млрд грн - тут [25].

Про оголошену правоохоронцями підозру для екс-глави ради директорів Дельта Банку Олені Поповій див. тут [26]. Про кримінальне провадження щодо екс-першого глави ради директорів банку Віталія Масюри - тут [27] і тут [28].

В тему:

• НБУ признал неплатежеспособными еще три банка, в том числе «Дельта Банк» [29]
• Владельца «Энергобанка» подозревают в махинациях на полмиллиарда [30]
• Иностранные банки уходят с Украины. Swedbank купит все тот же Николай Лагун [31]
• Топ-менеджер из "Дельта Банк" объявлен в розыск Интерполом. Глава банка Лагун - нет [32]