Нацбанк Украины никак не контролирует собственников банков, плодя мошенников. Преступная халатность руководства НБУ на примере “отмывания” преступно нажитых капиталов экс-министра доходов и сборов времен Януковича.

Украинцы активно пользуются банковскими услугами, у многих по несколько банковских карточек, по несколько счетов в разных банках. И довольно часто при выборе банка для обслуживания или для вложения денег встает вопрос – кто стоит за этим банком? Можно ли ему доверять?

Попробуем ответить на первый вопрос. А можно ли доверять людям, которые владеют банком, решите сами.

В порядке реализации закона «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины об ответственности связанных с банком лиц» Национальный банк Украины принял Постановление №315, которым обязал банки обнародовать своих собственников. На основании предоставленных сведений НБУ составляет перечень связанных лиц, являющихся по сути, «держателями» банковской системы Украины. Раскрытие банками информации о своих собственниках дает богатую пищу для анализа и размышлений.

Приглашаем вас поговорить об одном из банков, поразмышлять, подумать, поискать логику. Вот, к примеру, несколько логотипов.

Это ведь одна группа, не права ли? Если это одна группа, значит у нее единый собственник (собственники). Логично? Попробуем разобраться.

Анталекс

Более 10 лет назад в Донецке были зарегистрированы ООО «Анталекс» (код ЕГРПОУ 25603372) и ООО «Группа компаний Анталекс» (32952407). Название образовалось из начальных букв имен учредителей – АНТон и АЛЕКСандр. Учредителями были братья Клименко – Антон Викторович и Александр Викторович, что они зафиксировали, в том числе, на фирменном логотипе (кто знает братьев лично, узнает их профиль).

Свой бизнес братья с самого начала вели на паритетной основе. Фирмы «Анталекс» пытались вести различную бизнес-деятельность. Параллельно старший брат Антон брался за политические проекты и предвыборные кампании, привлекая к этому своего младшего брата Александра.

В частности, в 1999 году они возглавляли областной штаб социалиста Александра Мороза. Антону Клименко, который был начальником штаба, на тот момент исполнился всего 21 год, но до этого он успел побыть главой областной организации «Громады», которую возглавлял в свое время Павел Лазаренко.

А уже в начале двухтысячных, по договоренности с Михаилом Бродским, братья занимались созданием региональной сети партии «Яблоко».

Тогда же, с помощью Михаила Бродского и по протекции старшего брата, Александр Клименко получил должность директора Донецкого филиала Торгового дома Жидачевского бумажного комбината. После этого, фирмы под брендом «Анталекс» стали перепродавать картонную тару и другую продукцию, изготавливаемую комбинатом.

В 2005 году, снова таки, по протекции старшего брата, который возглавлял уже областной предвыборный штаб Ющенко, Александр Клименко был принят на службу в налоговые органы. В связи с этим ему пришлось переоформить свои корпоративные права на жену, Клименко Елену Николаевну.

Карьера Александра Клименко складывалась из таких этапов:

2005-2010 гг. – заместитель начальника Специализированной государственной налоговой инспекции по работе с крупными плательщиками налогов города Донецка;

2010 год - первый зампредседателя Государственной налоговой администрации в Донецкой области;

С 27 сентября 2010 года председатель ГНА Донецкой области;

С 18 февраля 2011 года - зампредседателя Государственной налоговой службы Украины;

С 7 ноября 2011 года - председатель Государственной налоговой администрации Украины;

24 декабря 2012 года - назначен министром новосозданного Министерства доходов и сборов Украины.

Однако, Александр Клименко, на каких бы постах он ни находился, продолжал совместно с братом, негласно, заниматься организацией и руководством совместного бизнеса. Тем более, что после перехода в налоговики братья стали очень-очень успешными бизнесменами и у них появилась возможность «инвестировать» внезапно свалившиеся на них баснословные доходы.

В частности, для «осваивания» денег они стали, где покупать, где создавать новые предприятия, учредителями в которых становились Антон Клименко и Елена, жена Александра.

К примеру, они стали совладельцами ООО «Энергетический дом» (32709337) – строительство зданий, ООО «Донбасс Девеломпент Групп» (35886814) – оптовая торговля и сделки с недвижимостью, ООО «Южинвест» (26053577) – оптовая торговля топливом, ООО «Терминал Фордом» (32956475) – строительство недвижимости.

Для чего нужны были новые структуры? Фирмы, афилированные с украинскими чиновниками, использовались ими для участия в тендерах, получения откатов и отмывания теневых доходов через такие «инвестиции».

Так, Антон Клименко становится мажоритарным владельцем ООО «Донуглересурсы» (270933551). По информации портала "Наші гроші" [2]  за четыре года эта фирма стала победителем тендеров на 399,72 млн. грн.

«Наши Гроши» также сообщили следующее: Антон Клименко стал совладельцем ООО «Донецкэнергоремонт» через ООО «Бизнес Инвест Групп», в котором он также являлся сособственником.

ООО «Донецкэнергоремонт» «проигрывало» другим фирмам в тендерах, проводимых ПАО «ДТЭК Днипроенерго» и ПАО «Центренерго».

В свою очередь «Донецкэнергоремонт» получил подряд на реконструкцию котельного оборудования энергоблока № 5 Бурштынской ТЭС стоимостью 218,50 млн. грн.

Кроме того, фирма Клименко выиграла тендер на сумму 16,66 млн. грн. за ремонт оборудования турбинного цеха Трипольской ТЭС (Киевская обл.).

В целом «Донецкэнергоремонт» получил подряды от различных энергокомпаний на сумму 463, 19 млн. грн.».

Подробнее об этом этапе деятельности ОстроВ писал в публикации «Доходы и сборы экс-министра Клименко». [3]

Итак, мы установили, что братья Клименко имели общий бизнес на двоих.

Что из этого следует?

Юнисон Групп

На смену «Анталексу» пришел бренд «Юнисон», который, как мы показали выше, присутствует в названии нескольких структур.

После назначения Александра Клименко зампредседателя Государственной налоговой службы Украины он перебрался в Киев. Тогда же стал вопрос о переформатировании бизнеса.

Думается, одной из причин отказа от наименования «Анталекс» стала его «привязка» к имени теперь уже высокопоставленного киевского налоговика. Потребовался новый, «нейтральный» бренд.

Плюс, видимо уже тогда, у Александра Клименко настала пора выводить из бизнеса свою жену, с которой он через некоторое время расстался.

Итак, 23.02.2011 г. по адресу: 01601, Киев, пл. Спортивная, 1-А, зарегистрировано ООО «Юнисон Групп» (37545528) с уставным капиталом 300 миллионов гривен. На тот момент собственниками ООО «Юнисон Групп» являлись:

1) Клименко Антон Викторович, размер взноса в уставный капитал 15 миллионов грн.

2) ООО «Компания по управлению активами «Юнисон финанс» (38150437), размер взноса 30 миллионов грн.

3) Компания IDP ESTATE LTD (21223, Егкоми, Никосия, ул. Зенонос Китиеос, 9, Кипр), размер взноса в уставный капитал 255 миллионов грн.

Реального конечного собственника такого оффшора в рамках журналистского расследования установить практически невозможно, его порой не знают даже те, кто числятся директорами или даже учредителями таких оффшоров. Но печати оффшора, доступ к его банковскому счету находятся у конечного владельца.

Реального конечного собственника может знать еще тот, кто создавал и регистрировал этот оффшор, а такие люди не стремятся к публичности и не разглашают информацию. Поэтому украинские чиновники и те, у кого теневой капитал, так любят пользоваться подобными оффшорами.

Но, как мы уже знаем, братья Клименко вели бизнес вдвоем, на паритетных началах. Первым директором «Юнисон Групп» был ее соучредитель Антон Клименко, а кто стоял за кипрским оффшором, вы уже сами можете сказать. С одной поправкой – учитывая возросший вес младшего брата, его доля в корпоративных правах, естественно, должна была тоже вырасти. Думается, включение в схему оффшора как раз и служило закреплением доли Александра Клименко.

С 2014 года в Украине стало меняться и ужесточаться законодательство относительно раскрытия информации о реальных собственниках предприятий, включая всякие оффшоры, которые выступают владельцами корпоративных прав украинских компаний, поэтому многие сбежавшие чиновники, включая бывшего главу миндоходов, попали в своеобразный капкан.

Пока были чиновниками, раскрывать свою причастность к оффшорам они не хотели по понятным причинам. Сейчас же на многих, в том числе и на Александра Клименко, открыты уголовные дела, а потому раскрытие информации может привести к аресту и конфискации активов.

Некая опасность раскрытия причастности Александра Клименко к созданным им фирмам может грозить ему также тем, что бывшая жена надумает подать судебный иск, чтобы отсудить свою долю.

В то же время, невыполнение требований законодательства относительно раскрытия информации грозит неприятностями и самой компании, и ее руководству. Поэтому в ООО «Юнисон-Групп» была осуществлена реструктуризация прав собственности, в результате которой на данный момент его владельцами считаются восемь компаний.

1) ERONEN COMPANY LІMІTED, 1097, город Никосия, Диагороу (Кермиа Билдинг), 4, офис 802, КИПР, Размер взноса в уставный фонд 45 млн. грн.

2) COSPELO LTD, 3025, город Лимасол, Аг.Филаксеос (Николас Корт), 38, офис 203, КИПР, Размер взноса в уставный фонд 42 млн. грн.

3) MARSІAKO TECHNOLOGІES LІMІTED, 7600, город Ларнака, Атиеноу, Микаил Георгиоу, 70, КИПР, Размер взноса в уставный фонд 42 млн. грн.

4) SAMAELІAKO LІMІTED, 2368, город Никосия, Агиос Дометиос, Иоанне Метакса, 9, КИПР, Размер взноса в уставный фонд 42 млн. грн.

5) SNATCHEKO HOLDІNGS LІMІTED, 2540, город Никосия, Дальше, Василика, 1, КИПР, Размер взноса в уставный фонд 42 млн. грн.

6) FІORALBELLA HOLDІNGS LІMІTED, 2123, город Никосия, Аглантция, Теофлоу Георгиади, 22, КИПР, Размер взноса в уставный фонд 42 млн. грн.

7) SOLOMONMІDAS LTD, город НИКОСИЯ, СТРОВОЛОС 2014, ГИАННИ ТАЛИОТИ 7, КИПР, Размер взноса в уставный фонд 15 млн. грн.

(Конечного бенефициарного владельца перечисленных оффшоров пока достоверно установить невозможно).

8) ООО "КОМПАНИЯ ПО УПРАВЛЕНИЮ АКТИВАМИ "ЕКСЕЛЬСИОР", (38150437), Размер взноса в уставный фонд 30 млн. грн. (ранее называлась «Юнисон-финанс»).

После создания «Юнисон-Групп» братья Клименко в своем стиле, по примеру «Анталекса» стали создавать различные структуры под новым брендом «Юнисон» для более удобного разведения финансовых потоков.

В частности, после прихода Александра Клименко в налоговую администрацию он развернул широкую рекламную кампанию своей службы – в СМИ, на бордах, на телевидении. В ноябре 2011 года главный налоговик лично презентовал мультфильм-сказку о важности уплаты налогов «Город мечты», который был адресован школьникам младших классов. На производство рисованной сказки о налогах было потрачено около 350 тыс. бюджетных гривен [4].

В этот же период, летом 2011 года создано ООО «Юнисон Синема» (37719355), учредителями которой значатся те же лица, которые указаны учредителями ООО «Юнисон Групп». Сопоставьте время проведения рекламной кампании, время создания и наименование нового предприятие. Далее мысль можете продолжить самостоятельно.

В 2011 году Клименко купили страховую компанию и переименовали ее в СК «Юнисон-гарант» (32942598). В середине 2011 года уставный капитал этой страховой компании увеличен с 14 млн. до 100 млн. гривен, при этом 70% акций компании сконцентрировало ООО «Юнисон Групп». Нового владельца на собрании акционеров представлял старший брат министра доходов и сборов Антон Клименко.

В 2012 году 70% акций СК «Юнисон-гарант» были переданы кипрскому оффшору Pointstonel Ltd (с мая 2012 - IDP Guaranty Ltd). В последующем компания была переименована в СК «Юнисон Страхование».

Клиентами страховой компании братьев Клименко «срочно пожелали» стать «Интерпайп», Харьковская ТЭЦ-5, НАК «Надра Украины», Концерн АВЭК, Мариупольский завод тяжелого машиностроения, Днепропетровский трубный завод, Ясиновский коксохимический завод, другие предприятия. Они страховали свое имущество, покупали другие страховые продукты.

В описываемое время «Юнисон Групп» стала собственником грузовых вагонов и занялась железнодорожными перевозками. Согласно данным ГП «Главный информационно-вычислительный центр» ООО «Юнисон Групп» зарегистрировано в «Автоматизированном банке данных парка грузовых вагонов стран СНГ и Балтии» как владелец грузовых вагонов.

Кроме того были созданы фирмы «Юнисон Апартментс», которая занялась сдачей квартир в аренду и покупкой-продажей жилой и коммерческой недвижимости, а также «Юнисон Корпорейшен» (39089987) с несколькими видами деятельности.

Следует отметить, что все структуры, имеющие в своем наименовании название «Юнисон», начиная с ООО «Юнисон Групп», братья Клименко регистрировали по одному и тому же адресу – г. Киев, ул. Спортивная, 1-А, бизнес-центр Гулливер.

Некоторые лица, участвующие в схемах братьев Клименко, были задействованы также в структурах Курченко, что дало возможность журналистам проследить их взаимную связь и переплетение.

Главным финальным аккордом в развитии структуры «Юнисон Групп» стало создание банка, и ему будет посвящен следующий, отдельный, раздел нашего журналистского расследования.

Юнисон-Банк

Как мы уже отмечали, в феврале 2011 года Александр Клименко стал зампредседателя Государственной налоговой службы Украины, а в ноябре 2011 года был назначен главным налоговиком страны.

Через год, 18.12.2012 года зарегистрирован банк «ЮНИСОН». 8 февраля 2013 года банк «Юнисон» получил лицензию НБУ, а 23 апреля банк увеличил уставный капитал до 335 145 500 гривен.

Первоначально у банка были два собственника, и распределение долей было осуществлено в той же пропорции, как в «Юнисон Групп». Мажоритарным владельцем банка стала компания MCHL Finance Ltd (82,5%), оставшиеся 17,5% сосредоточила IDP Capital Ltd. Обе компании зарегистрированы 27.04.2012 года (то есть, в период создания банка) на Кипре по одному адресу, у обеих компаний учредителями стали трастовые фонды из княжества Лихтенштейн («IDP Foundation» и «All Beteiligungs Stiftung», которые тоже расположены по одному адресу (смотрите инфографику журнала «Форбс»).

Информацию о конечных владельцах указанных структур не смогла получить даже украинская прокуратура, что обеспечивает им высокую степень конфиденциальности.

Не исключено, что к оформлению указанных оффшоров причастны два жителя Лихтенштейна – Иво Кауфман, R04297, Княжество Лихтенштейн, Тризен, и Ханнес Маер, Княжество Лихтенштейн, Р619469, Шаан (точные адреса имеются, но они не приводятся из соображений сохранения конфиденциальности информации). Основанием для такого предположения является присутствие указанных лиц в некоторых документах группы «Юнисон».

Оффшорный фонд IDP Foundation является владельцем IDP Capital и Ltd IDP Guartanti, которые в свою очередь участвовали в уставных капиталах банка «Юнисон», «Юнисон Гарант», «Юнисон Синема» и «Юнисон Апартменс».

Антон Клименко первоначально лично входил в состав учредителей «Юнисон Групп» и «Юнисон Синема», формировал руководство «Юнисон Гарант». Не вызывает никаких сомнений что за оффшорами, первоначально владевшими акциями банка «Юнисон», стояли братья Клименко.

У созданного ими банка не было особых проблем с привлечением клиентов.

Портал "Наши гроши" в сентябре 2013 года сообщил [5], что ДТГО «Львовская железная дорога» по результатам тендера взяла у банка «Юнисон» три кредита на 50 млн. грн. под 20-23 % годовых. Самым дорогим стал кредит на 30 млн. грн. – 23 % при том, что «Фольксбанк» предоставлял кредит под ставку на 4,5% меньше, чем банк «Юнисон».

Затем "Наші гроші" сообщили [6], что ГП «Одесская железная дорога» взяла кредит в сумме 30 млн. грн. в банке «Юнисон» - три линии по 10 млн. грн. под 15,5% годовых, что составит 4,65 млн. грн.

Еще один кредит в размере 50 млн. грн. под 18 % у банка «Юнисон» вновь взяла Львовская железная дорога. [7]

Таким образом, за короткое время, сразу после своего образования банк «Юнисон» выдал государственным железным дорогам кредиты на общую сумму 130 млн. грн.

Вообще, в 2012 – 2013 годах в группу «Юнисон» заказы и деньги лились непрерывным потоком. При таких обстоятельствах есть ли основания думать, что какие-то посторонние дяди-тети приехали с Кипра и забрали у Клименко их бизнес? Если так, то тогда как, каким образом, эти сторонние «киприоты» добивались побед в тендерах? Можете себе представить, что во времена президентства Януковича такое могло быть?

Разве не понятно, что ушки Александра Клименко в группе «Юнисон» выглядывают отовсюду, и далее будут приведены новые аргументы в подтверждение этой версии.

В тему: Экс-министр Александр Клименко лично финансирует террористов Донбасса, — СБУ [8]

Начнем c момента, который уже упоминали. Невозможно представить, чтобы разные лица согласились работать под одним брендом, и между ними не возникало никаких конфликтов по этому поводу.

Опять же, присутствие брата Александра Клименко в соучредителях и директорах различных структур этой группы с момента ее создания однозначно указывает, кому принадлежит этот бренд.

Сопоставим также распределение долей в ООО «Юнисон Групп» (15 % были отданы Антону Клименко и Компании по управлению активами, 85 % - оффшору), и в банке «Юнисон», где уставный капитал изначально распределялся примерно на таких же условиях – 82,5 % на 17, 5 % (имя и фамилию уже можно не называть).

Многие СМИ писали, что реальным собственником банка является Александр Клименко, но он на это даже не реагировал – о Януковиче и не такое говорили, и что?

Затем грянул Майдан, Александру Клименко пришлось с боями (в прямом смысле) прорываться через кордон и скрываться в «братской» России.

После смены власти в стране стало меняться законодательство, в том числе был преподнесен сюрприз оффшорным «невидимкам» – все предприятия, особенно банки, обязали раскрыть своих бенефициаров – конечных реальных собственников. Поэтому пришлось оперативно принимать промежуточное решение – вместо двух «назначить» в приказном порядке 11 акционеров.

Число одиннадцать это не прихоть. По действующему законодательству, если акционер владеет пакетом акций в размере менее 10 % уставного капитала, о нем можно не раскрывать полную информацию. Поэтому, делим 100 % на 11, получаем чуть более девяти процентов. С другой стороны, если встретите одиннадцать собственников фирмы, знайте, что ее реальный хозяин темнит и скрывает свое лицо.

В сентябре 2014 года пресс-служба банка «Юнисон» официально объявила, что учредители банка – инвестиционные фонды IDP CapitalLtd и MCHL Finance Ltd, продали принадлежащие им пакеты акций другим одиннадцати иностранным компаниям. Вдобавок произошли перестановки в наблюдательном совете и смена председателя правления — Александра Лобанова сменил Александр Глущенко.

Такие события дали почву некоторым журналистам и специалистам почву для предположений о том, что действительно произошла смена собственника, и они стали гадать – кто выкупил банк? Ответ простой – никто. Банк как был собственностью братьев Клименко, так и остается, как, впрочем, и вся группа «Юнисон».

Давайте, к примеру, посмотрим, как проводились собрания акционеров и формировались руководящие органы банка.

Поначалу собрания проходили в Киеве, либо по проспекту Науки, 30-А, по месту регистрации банка, либо в киевском бизнес-центре по улице Дегтяревской 33-В.

Начиная с 2015 года, проведение собраний было перенесено на Кипр. Понятно, что из России на Кипр Александру Клименко прилететь можно. В Киев тоже можно, но это будет билет в один конец и казенный дом.

Интересно проследить, кто конкретно принимал участие в собраниях, кто избирался в руководящие органы, фамилии в данном случае очень важны, ибо, зная, кто эти люди, мы можем точнее ответить на вопрос о реальных собственниках.

За 2013 – 2015 годы в работе собрания акционеров участвовали (вначале перечислим просто фамилии) Антон Клименко, Владимир Рахлин, Яна Чумак, Оксана Чепижко, Александр Лобанов, Жорж Антониадес (George Antoniades), Ольга Эпель, Денис Азаров и еще ряд лиц, являющихся либо работниками банка, либо работниками иных структур группы «Юнисон».

Представителями IDP Capital Ltd в наблюдательном совете банка в разное время были Антон Клименко, Владимир Рахлин, Денис Азаров, Евгений Войтко.

Представителями мажоритарного собственника MCHL Finance Ltd были Жорж Антониадес (George Antoniades) и Эпель О.М.

На данный момент Наблюдательный совет состоит из 8 человек и выглядит таким образом.

Председатель - Войтко Евгений Владимирович (RICHMANTY HOLDING LTD)

Члены совета:

1. Дедушева Марина Владимировна (LABARNEY ADVANCE LTD);
2. Маланушенко Евгений Леонидович (GORAITEL SOLUTIONS LTD);
3. Назимко Екатерина Сергеевна (FELIGRANT ALLIANCE LTD);
4. Поволоцких Тамара Николаевна (EGASER CAPITAL LTD);
5. Чепижко Оксана Викторовна (MELIGANT GROUP LTD);
6. Кристос Петридес (Christos Petrides) (UNISTRADA INVEST LTD).
7. Коровина Лилия Викторовна – независимый член совета.

Теперь посмотрим перечень новых акционеров.

1. Дмитриченко Наталья Борисовна, Донецкая область, г. Макеевка, через LABARNEY ADVANCE LTD принадлежит 9,48% акций банка.

2. Лобанов Александр Вадимович, Российская Федерация, г. Новосибирск, AMOCORD ІNVEST LTD) принадлежит 9,48% акций банка.

3. Войтко Евгений Владимирович, Украина, г. Киев, через RІCHMANTY HOLDІNG LTD принадлежит 9,44% акций банка.

4. Литтман Брюс, Швейцария, г. Лозанна, через CP - Credіt Prіve S.A. принадлежит 100% в Lіmor Holdіngs Ltd. (и 0,0002% в СP Fіn Sector Fund Ltd.), которому принадлежит 99,9998% в СP Fіn Sector Fund Ltd., которому принадлежит 100% в UNІSTRADA ІNVEST LTD, которой принадлежит 9,44% акций банка.

5. Назимко Екатерина Сергеевна, г. Донецк, через FELІGRANT ALLІANCE LTD принадлежит 9,44% акций банка.

6. Рахлин Владимир Матвеевич, Киевская область, Києво-Святошинський район, с. Чайки, через EGASER CAPІTAL LTD принадлежит 9,44% акций банка.

7. Фролов Денис Евгениевич, г. Донецк, через ІNTENTOST SYSTEMS LTD принадлежит 9,44% акций банка.

8. Циренжапов Виктор Баирович, г. Киев, через VENTATRANS SYSTEMS LTD принадлежит 9,44% акций банка.

9. Чепижко Оксана Викторовна, г. Киев, MELІGANT GROUP LTD принадлежит 9,44% акций банка.

10. Чумак Яна Андреевна, Донецкая область, г. Макеевка, через GORAІTEL SOLUTІONS LTD принадлежит 9,44% акций банка.

11. Мельников Валерий Анатолиевич, г. Донецк, через ALMONWOR ІMPAY LTD принадлежит 5,52% акций банка.

Всех перечисленных выше акционеров и членов руководящих органов объединяет одно – братья Клименко.

К примеру, Чумак Яна Андреевна в течение примерно 15 лет является верным помощником и сотрудником братьев Клименко, исполняя при необходимости роль «зиц-председателя» отдельных структур. Так что, если видишь где-то ее фамилию, ищи фамилию Клименко.

Она была всегда рядом и входила в состав различных органов в политических проектах Антона Клименко (наиболее известная его деятельность – глава Донецкой областной организации «Нашей Украины»), была исполнительным директором редакции журнала «День и Ночь» (главным редактором там был Александр Клименко), «Донбас Девеломпент Груп».После создания ООО «Юнисон Груп» его директором вначале стал Антон Клименко, но потом он передал этот пост Яне Чумак. Она вместе с Антоном Клименко значится также в ООО «Юнисон Корпорейшн». Сейчас она «зиц-акционер» банка «Юнисон», ранее входила в состав наблюдательного совета.

Екатерина Назимко, как и Яна Чумак, бухгалтер братьев Клименко во всем, что они создавали – в партийных проектах, в группе «Анталекс», в группе «Юнисон». Добросовестный наемный работник, как и прочие, работающая за зарплату, делающая все, что скажут, и не задающая «лишних» вопросов.

Рахлин Владимир Матвеевич. Выше мы упоминали, что Александр Клименко до прихода в налоговую службу был директором Донецкого филиала Торгового дома Жидачевского бумажного комбината, на базе которого впоследствии был создан концерн «Основа».

Так вот, Владимир Рахлин работал в концерне коммерческим директором, курировал деятельность Александра Клименко, закрывал глаза на то, что тот через свои фирмы «Анталекс» перепродает продукцию и имеет на этом свой процент.

После переезда Александра Клименко в Киев и создания ООО «Юнисон Групп» Владимиру Рахлину была предложена должность первого заместителя директора.

Впоследствии он входил в состав наблюдательного совета банка «Юнисон», а затем тоже стал «зиц-акционером», когда пришла пора прятать «инвестиции» Александра Клименко.

Кстати, Владимир Рахлин был членом Партии Натальи Королевской – «Украина - Вперед!», баллотировался в нардепы и его включили в партийный избирательный список под № 27.

Работал на Наталью Королевскую еще один человек из круга братьев Клименко – Михаил Давыдкин, который является соучредителем и работником ООО «КУА «Юнисон Финанс» (впоследствии «Эксельсиор»).

Таким образом, похоже на то, что братья Клименко были одними из спонсоров партии Королевской.

Виктор Циренжапов с упомянутым Михаилом Давыдкиным значатся совладельцами ООО «КУА «Юнисон Финанс» («Эксельсиор»), которое, в свою очередь, является соучредителем ООО «Юнисон Групп».

Александр Лобанов – бывший председатель правления банка «Юнисон».

Оксана Чепижко – работник различных структур группы «Юнисон».

Евгений Войтко – длительное время член наблюдательного совета от оффшора, затем глава наблюдательного совета банка «Юнисон».

Денис Азаров – финансовый директор ООО «Донецкэнергоремонт» (собственником был Антон Клименко), а также бывший член совета Донецкой облорганизации «Наша Украина», которую возглавлял Антон Клименко.

Ольга Эпель – дочь донецкого бизнесмена Михаила Эпеля (хороший знакомый братьев Клименко, входил в наблюдательный совет «Юнисон-Гарант»), который владел банком «Капитал» (был держателем акций банка «Юнисон») с Евгением и Русланом Щербанями – сыновьями убитого Евгения Щербаня.

Марина Дедушева, Тамара Поволоцких – работники налоговых органов при Александре Клименко.

Пожалуй, можно дальше не продолжать. Из приведенного перечня вполне можно понять, что никакой смены собственников в банке «Юнисон» не произошло, осуществлена только рокировка и перестановка некоторых фигур.

Видимо, в порядке перестраховки, подобная пертурбация собственников осуществлена также в другом финансовом учреждении группы – в Страховой компании «Юнисон Страхование» (32942598). На данный момент, также через оффшоры, ее акционерами записаны:

Брюс Литтман (Швейцария), Иво Кауфман (Лихтенштейн), Ханнес Маер (Лихтенштейн), и украинцы Назимко Екатерина Сергеевна, Фомичов Владислав Николаевич, Фомичова Валерия Владиславовна, Фомичова Лариса Константиновна, Фролов Денис Евгениевич, Циренжапов Виктор Баирович, Украина, Чепижко Оксана Викторовна, Чумак Яна Андреевна, Войтко Евгений Владимирович, Гладков Сергей Анатолиевич, Дмитриченко Наталья Борисовна, Рахлин Владимир Матвеевич.

Как говорится, на манеже все те же.

Смотрите, что получается.

«Акционеры – собственники» банка «Юнисон» сплошь наемные работники, пусть некоторые с должностями, но они остаются рядовыми исполнителями. Исполнителями чужой воли. Им приказали стать «членами органа» - они стали. Им приказали быть акционерами – под козырек. Акционеры в приказном порядке, акционеры поневоле, акционеры – нукеры.

Что такое оффшоры, которые создали для этих зиц-акционеров? Пустышки, виртуальные образования. Подписи поставили – все! Печати забрали, контроль над банковскими счетами забрали. Теперь ваше дело – участвовать в собрании, создать видимость отсутствия «хозяина», может, премию за это получите.

А давайте попробуем принять условия, что все именно так, как на бумаге – 11 работников собрались, взяли власть в свои руки и выкупили акции.

Хотеть купить мало. Нужно еще, чтоб вам согласились их продать.

Предположим, что вы потенциальный акционер и с вами владеющий акциями оффшор согласился заключить договор продажи акций. Предположим, что вы тоже создали для этого оффшор. Значит, ваш оффшор должен заплатить продающему оффшору энную сумму. Где возьмет деньги только что созданный вами оффшор? Только у вас. Предположим даже, что у вас есть необходимая сумма. Как вам завести ее в оффшор, на Кипр? - Через индивидуальную банковскую лицензию, которую выдает НБУ.

Думаете, новоявленные акционеры так и поступили?

В банковской системе существует такое понятие – финансовый мониторинг. То есть, вам могут предложить пояснить происхождение денег. Сумма все-таки немалая, даже по номиналу более 30 миллионов грн.

Говорите, что деньги никто никому не платил? То есть, хотите сказать, что сделки фиктивные?

А вдруг у них деньги реальные были, давайте посмотрим. Например, Владимир Рахлин, имеет достаточно высокий пост. Взглянем на его декларацию?

Семья – жена, двое детей. Общий доход 112 052,00 грн. На банковских счетах чуть более 20 тыс. грн. Две машины 2006 и 2007 годов выпуска.

И он смог купить 9,44 % акций банка с уставным капиталом 335,4 млн. грн., что составляет 31,7 млн. грн.?

У других сотрудников – акционеров ситуация похожая. Тем более, что у нас порядка 60 % экономики, и, особенно, заработных плат находится в тени.

В тему: Беглые. Где скрываются и чем занимаются деятели времен Януковича [9]

Или пан или пропал

Нужно признать, непростая ситуация у Александра Клименко. Недавно погиб старший брат Антон, который имел возможность жить в Киеве и как-то контролировать бизнес. Его не стало, младший в Киев приехать не может – сразу арестуют. Тут еще закон вышел о раскрытии конечных собственников. А этих 11 зиц-акционеров, да и вообще весь бизнес контролировать нужно. Кто знает, чего от них ждать?

В начале августа Антимонопольный комитет Украины дал разрешение физическому лицу – гражданину Швейцарии на опосредованное приобретение акций публичного акционерного общества Банк «Юнисон» (г. Киев), что обеспечивает превышение 50% голосов в высшем органе управления общества. Имя швейцарца не разглашается.

Что это может означать, кто за этим стоит?

В упомянутой выше публикации «Доходы и сборы экс-министра Клименко» «ОстроВ» описывал [3] вояж тогда еще главы Миндоходов Александра Клименко в Китай. Он отказался лететь вместе с официальной делегацией и предпочел добираться самостоятельно… через Женеву!

Первое, что приходит на ум, Швейцария – это край тайных банковских счетов, и наверняка он там имел (не исключено, что и сейчас имеет) свой счет.

Как киприоты подрабатывают на оффшорах, так в Швейцарии некоторые подрабатывают на обслуживании «анонимных» банковских счетов.

Рискнем предположить, что Клименко мог встречаться в Женеве с Брюсом Литтманом, проживающим по адресу: Швейцария, Х1862906, Вауд, Лозанна (точный адрес имеется, но он не приводится из соображений сохранения конфиденциальности информации). Именно этот человек засветился в качестве одного из акционеров в группе «Юнисон». Стороннего человека так близко в свой бизнес не допустят, только того, кто проверен годами.

В тему: Адвокаты дьявола. «Грязные» юристы Курченко: кто «отмывал» преступные миллиарды [10]

Возьмем на себя смелость высказать еще одно предположение – именно Брюс Литтман и есть тот швейцарец, который планирует купить акции как минимум у шести нынешних акционеров банка «Юнисон».

Для чего необходима такая сделка?

Как мы уже отмечали, одиннадцать человек контролировать труднее, чем пять. А еще лучше контролировать двух-трех. К тому же швейцарца тяжелее достать нашим контролирующим и правоохранительным органам. А украинских акционеров в любой момент органы могут вызвать и неизвестно, что они расскажут на допросе.

Обращает на себя внимание, что в сообщении сказано об опосредованном приобретении. То есть, через оффшор. Не исключено, что таким образом предполагается воспользоваться ситуацией, завести и отмыть определенную сумму.

Короче, здесь достаточно большое поле деятельности для контролирующих финансовых и правоохранительных органов, включая налоговый контроль.

«Либо я веду ее в ЗАГС, либо она меня ведет к прокурору». Именно эта фраза из известного фильма как нельзя лучше подходит для описания ситуации с группой «Юнисон».

Если Александр Клименко признает свое право собственности на банк «Юнисон» и на связанный с группой «Юнисон» бизнес, и будет настаивать на этом, то тогда Украина может обоснованно предъявить претензии, что этот бизнес создан на деньги налогоплательщиков, отнятые у них за счет применения разных «схем» во времена Януковича.

В частности, нужно будет объяснить происхождение почти миллиарда гривен, вложенных в группу «Юнисон» в течение всего лишь двух лет.

Имеется в виду, что в 2011 – 2013 годах, начиная с ООО «Юнисон Групп» и заканчивая банком «Юнисон», только в уставные капиталы вложено порядка 800 – 900 млн. грн. Каким образом можно было заработать в Украине такие средства за такой короткий промежуток времени? Ссылки на «инвестиции» люксембургских и кипрских оффшоров по понятным причинам в расчет не принимаются.

«ОстроВ» в упомянутой публикации высказал одну из версий. Оборот конвертационных центров при Януковиче достигал 60 – 80 млрд. грн. в год. Все они контролировались на высшем уровне. Берем 1,5% – 2% процента от этого оборота, получаем минимум 900 млн. грн…

Плюс соблазнительные предложения от крупного бизнеса.

Саакашвили признался, что когда группа Приват решила зайти в Грузию, то спросила – что вам нужно. Как рассказал Саакашвили, ответ был такой – платите, что положено в бюджет, и работайте. Тогда у него переспросили – Вы не поняли. Что лично вам нужно?..

Теперь чисто украинский пример. СМИ распространили новость о том, что после продажи Ахметовым мобильного оператора life) турецким бизнесменам, они по итогам квартала показали прибыль в размере 1,8 млрд. грн. До этого работавший в течение 10 лет life) прибыли никогда не показывал…

Аналогичным образом никогда не были прибыльными ахметовские металлургические и некоторые другие предприятия. Впрочем, грешил этим не только Ахметов. Вы думаете, что налоговики об этом не знали?

Действия, предпринимаемые Александром Клименко, показывают, что он ищет возможность вернуться в Украину. Затеял фонд восстановления Донбасса, создал консультационный пункт для переселенцев, дает в Фейсбуке советы в стиле Александра Солженицына – «как нам обустроить Украину».

Но все это смотрится как-то, как говорят в Донбассе, «по-пацански», в стиле «а ля ахметов» – вначале украсть у народа, потом создать свой фонд и задабривать людей подачками в виде «гуманитарной помощи».

Кстати, в связи с истечением установленной законом отсрочки всем предприятиям придется подать сведения о своих конечных бенефициарах. В том числе фирмам группы «Юнисон». То есть, контролирующим и правоохранительным органам всего лишь нужно будет проверить зарегистрированных конечных собственников оффшоров этой группы. Проверка украинских граждан очень простая - за какие средства и как купили корпоративные права, заполните декларацию, покажите свои доходы и уплаченные налоги.

Если при покупке-продаже корпоративных прав, например, банка «Юнисон», выявят юридические нарушения, то это не просто повод для выводов и санкций.

Если говорить о банке, это очень опасный сигнал. Ведь за каждым банком стоят клиенты, которым государство обязано обеспечить чистые и честные финансовые правила. Если же закон нарушают акционеры – собственники банка, то чего тогда ждать от деятельности такого финансового учреждения?

У тех «акционеров», кто чувствует, что у него не все в порядке, есть еще выход – явка с повинной в соответствующие органы. Пришли, честно рассказали, честно продолжаем дальше жить.

Кстати, в данной ситуации рискует, в том числе, руководство предприятия. По нашему законодательству конечный бенефициар-выгодоприобретатель не обязательно должен быть зарегистрированным или должностным лицом.

Конечным выгодоприобретателем может считаться любой человек, формально, как бы, не имеющий отношение к учреждению. Руководство предприятия должно самостоятельно сообщить о таком лице в установленном законом порядке. При невыполнении этого требования руководитель банка или другого предприятия, учреждения может нести ответственность за сокрытие данных.

Очень важный и крайне актуальный аспект затронутой темы – роль, полномочия и компетенция Национального банка.

В течение 2014 – 2015 годов рухнули более 50 банков. В такой ситуации в тесном сотрудничестве с Нацбанком должны работать финансовая разведка, СБУ и МВД, поскольку вкладчикам и государству, которому приходится брать на себя частичную компенсацию долгов обанкротившихся банков, нанесен ущерб, измеряемый десятками миллиардов.

Простой пример. Постановлением № 863 от 25.12.2014 года Национальный банк Украины назвал системно важными восемь банков, в том числе Дельта Банк [11]. Но всего лишь через пару месяцев, 2 марта 2015, постановлением правления Нацбанка Украины Дельта Банк признан неплатежеспособным.

В тему: Государство признало потерю в Дельта банке 18-ти миллиардов гривен [12]

Причина простая – Нацбанк вообще не контролирует собственников банков, порядок передачи корпоративных прав и продажи акций, не осуществляет финансовый мониторинг. При этом, такое понятие как финансовый мониторинг присутствует, но почему-то он распространяется только на клиентов банков и не затрагивает их собственников.

С высоких трибун нам говорят о необходимости восстановления доверия к банковской системе. Эта сентенция провозглашается в Украине с момента объявления ее независимости, эти слова произносили все украинские президенты, включая ныне действующего, парламенты всех созывов, все кабмины и политические силы включали такой пункт в свои программы.

«Восстановить» – значит возвратить то, что было, но оказалось утраченным.

А было ли оно у нас – доверие к национальной банковской системе?

И, если было, то кто его по…, в смысле, потерял?

—

Денис Днепровский, опубликовано в издании  «ОстроВ» [13]

---

В тему:

• Уголовщина бизнесу не помеха. Компания Гонтаревой скупает банки для беглого Клименко? [14]
• Активы «семейных» министров. Что тянет Арбузова, Клименко и Захарченко в Украину? [15]
• Александр Клименко объявлен в розыск СБУ: махинации на миллиарды и терроризм [16]
• Как появилась нынешняя «Семья» - СМИ [17]
• Вор Сергей Клюев сбежал потому, что у власти — аферисты [18]