Недавно Служба безопасности Украины задержала на взятке сотрудника Фонда гарантирования вкладов, работавшую ликвидатором ряда небольших днепропетровских финансовых учреждений. Что стоит за громкий задержанием на взятке 5 миллионов долларов ликвидатора Актабанка Юлии Приходько и почему оно не последнее. 

Случай коррупции в фонде, пожалуй, никого не удивил.

Однако общественность и финансовый рынок были потрясены размером взятки. 5 млн долл, которые Приходько якобы требовала у председателя правления Актабанка, автоматически делали ее одним из номинально крупнейших коррупционеров страны.

Печерский суд Киева избрал ей меру пресечения в виде содержания под стражей до 6 августа с возможностью внести залог 130 млн грн. Это даже больше, чем залог скандального председателя ГФС Романа Насирова, — 100 млн грн.

Что на самом деле стоит за этим задержанием и почему похожая судьба в ближайшее время может ожидать других ликвидаторов банков?

Колесо «нефортуны»

«ГПУ совместно с управлением „К“ СБУ во время получения неправомерной выгоды в сумме 5 млн долл задержано одно из уполномоченных лиц Фонда гарантирования вкладов физических лиц, разработавшее преступную схему вымогательства и получения взяток от руководителей банковских учреждений, в которых введены временные администрации», — написал на своей странице в Facebook генпрокурор Юрий Луценко [2] 7 июня.

«5 млн долл — цена невмешательства ликвидаторов и других лиц фонда в порядок погашения банковскими учреждениями обязательств перед кредиторами и реализацию высоколиквидных активов по заниженным ценам», — пояснил Луценко.

В тему: Николаю Лагуну от НБУ с любовью [3]

Такая новость ошеломила большинство сотрудников Фонда гарантирования, поскольку о деталях задержания знали лишь единицы. «Учитывая важность спецоперации и принятые меры во избежание утечки информации, о ее проведении был осведомлен крайне ограниченный круг лиц: директор-распорядитель фонда и руководители соответствующих профильных подразделений», — ответили на запрос ЭП в ФГВ.

Это прежде всего показательно тем, что близкий к президенту Петру Порошенко глава Фонда гарантирования Константин Ворушилин не стал заглаживать это дело, а наоборот — не препятствовал следственным органам.

СМИ быстро идентифицировали уполномоченное лицо фонда. Ею была Юлия Приходько. Ранее она работала только в днепропетровских банках: «Мелиор банк», ИнтерКредитБанк, банке «Аксиома» и Актабанке.

Именно последнего и касался эпизод, по которому она находилась под наблюдением СБУ. Уголовное производство началось еще 13 марта 2017 года по факту вымогательства средств у бывшего председателя правления Актабанка.

АКТАБАНК [4] — небольшое днепропетровское финансовое учреждение, которое пресса связывала с бизнесменом Вадимом Ермолаевым. Временная администрация в банк была введена еще в 2014 году во время председательства в НБУ Степана Кубива.

По данным собеседников ЭП, знакомых с ситуацией, Приходько требовала деньги за документы, которые бы позволили вывести из банка часть активов. «Во время обыска эти документы были найдены у нее дома», — рассказывает источник ЭП в фонде.

В материалах следствия указано, что Приходько требовала деньги «за непринятие мер по признанию в судебном порядке ничтожными сделок, заключенных в 2014 году указанным банком с заемщиками и вкладчиками, за невмешательство ликвидаторов и других лиц фонда в беспрепятственное погашение учреждением обязательств перед кредиторами и за неосуществление реализации высоколиквидных активов указанного банковского учреждения на аукционах по заниженным ценам».

Сакральная жертва

Случаи коррупции в Фонде гарантирования вкладов, очевидно, были и раньше. До этого в фонде неоднозначно намекали, что им трудно контролировать такое большое количество ликвидаторов банков. Однако обычно все заканчивалось увольнениями.

Этот же случай стал уникальным не только по резонансности, но и по сумме взятки. Однако собеседники ЭП в фонде не подтверждают, что Приходько требовала именно 5 млн долл, хотя на эту сумму указывают материалы следствия. Такая версия имеет право на жизнь, поскольку трудно понять, как в банке с балансом, оценочная стоимость которого составляет около 180 млн грн, требуют взятку в размере 130 млн грн.

«Приходько звонила начальнику отделения Укргазбанка, говорила, что для нее что-то принесут, и она решит, что с этим делать. Это факт. Второй факт, что на самом деле речь идет не об этой сумме. Скорее всего, это сделано для того, чтобы привлечь к этому случаю максимум внимания. Заявление о сотнях тысяч долларов, возможно, такого резонанса не вызвало бы», — говорит собеседник ЭП в фонде.

Более того, Приходько в роли «сакральной жертвы», скорее всего, оказалась случайно. Если бы не плановая ротация в фонде, может быть, первым задержанным стал бы другой ликвидатор, поскольку, по информации источников ЭП, СБУ расследует работу целой группы ликвидаторов Фонда гарантирования.

За несколько дней до задержания Приходько в рамках плановой ротации назначили ликвидатором банка «Форум». Похоже, именно это сыграло с ней злую шутку.

«Когда было принято решение перевести Приходько в «Форум», это, скорее всего, начало ее подгонять. Буквально через 48 часов она должна была приступить к работе в «Форуме», — рассказывает собеседник ЭП в фонде.

Первая, но не последняя

«Мы знаем, что некоторые уполномоченные лица получают вознаграждения от бывших владельцев банков. Они сами это говорят, но мы ничего сделать не можем. Их можно уволить, но тогда нужно перессориться с половиной депутатов. После этого начнут звонить с другой улицы», — объясняет собеседник ЭП в фонде.

В фонде началось несколько кардинальных институциональных изменений, которые должны минимизировать нарушения на уровне ликвидаторов банков. Во-первых, продажа активов перешла к полномочиям консолидированного офиса продаж активов, что минимизирует вмешательство в процесс. Во-вторых, планируется централизовать управление активами.

В тему: Как разорили банк «Украина». Часть 4: «Похоронная комиссия» [5]

«Сейчас уже трудно осуществить махинации при продажах, так как этот процесс централизован. Осталась вторая часть — управление активами. Продать документ, „поработать“ с Исполнительной службой, дать возможность потянуть время, чтобы в суде выбить залог — все это счастье ликвидаторов тоже будет заканчиваться, поскольку создается отдел по управлению активами», — рассказывает источник в фонде.

Кроме того, была введена горизонтальная ротация, чтобы ликвидаторы не «срастались» с банками. Именно такая ротация сыграла злую шутку с Приходько. «Если бы не это, то первой могла бы быть не Приходько», — говорит собеседник ЭП в фонде.

Таким образом, в фонде считают, что задержание Приходько — это сигнал для других ликвидаторов. «Она стала первой, но не последней. Жалеть сейчас никого не будут. Принято решение вычищать эти авгиевы конюшни», — убежден источник.

По просьбе ЭП прокомментировать потенциальную вспышку борьбы с коррупцией в Фонде гарантирования один из банкиров высказался скептически. «С одной стороны, можно наблюдать положительные сдвиги в процессе продажи проблемных активов фонда. С другой стороны, у меня вопрос: почему антикоррупционные процессы начинаются сейчас? У нас власть изменилась или она раньше не знала об этих злоупотреблениях? Мне это напоминает ситуацию «друзьям все, врагам — закон», — говорит заместитель председателя правления одного из крупных банков на условиях анонимности.

—

Александр Моисеенко, опубликовано в издании Экономическая правда [6]

Перевод: Аргумент [7]

В тему:

• Арестован глава правления «Диви банка» Сергей Горбачевский из-за любви к Facebook [8]
• Respublika для Левочкина [9]
• Украинцы заработали для Гройсмана $10 миллионов [10]
• Преступные схемы банкира Николая Лагуна (расследование) [11]
• Как был разворован «Дельта Банк»: схемы [12]