Согласно расследованию The Guardian, десятка два крупнейших британских банков были привлечены к операции «Ландромат» — международной схеме по отмыванию огромных денежных сумм, выведенных из России. По данным издания, в целом через них прошло около 740 млн долларов, более половины из которых — через банк HSBC. В перечне оказался даже Coutts — тот, которым пользуется британская королева.

О «Ландромате» стало известно еще в 2014-м после расследования российской «Новой газеты», проведенного совместно с международной организацией журналистов-расследователей Organised Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP, именно она предоставила документы The Guardian и другим медиапартнерам в 32 странах мира). В рамках этой схемы с 2011 по 2014 год из России вывели 22 млн долларов, якобы во исполнение судебных решений, принятых молдовскими судьями. Деньги выводились в Молдову, оттуда — в Литву, а потом в другие страны ЕС, в том числе в Британию.

В тему: Британия активизировала расследование отмывания банками миллиардов из России [2]

20 марта российская «Новая газета» сообщила, [3]что расследование этой преступной операции тормозят сотрудники Федеральной службы безопасности РФ.

Расследование журналистов The Guardian «Британские банки обрабатывают огромные суммы отмытых российских денег» (Britishbanks handled vast sums of laundered Russian [4]) базируется на изучении банковской отчетности. Представители всех банков, упомянутых в материале, настаивают, что целиком и полностью соблюдают закон и принимают меры для борьбы с отмыванием средств. HSBC, The Royal Bank of Scotland, Lloyds, Barclays и Coutts оказались в числе 17 британских, или же имеющих отделения в Соединенном Королевстве банков, которым придется рассказать, что они знали о международной схеме отмывания денег и почему не отклонили подозрительные денежные переводы.

Документы, с которыми работала The Guardian, показывают, что с 2010 по 2014 год из России вывели минимум 20 млн долларов, причем следователи предполагают, что реальная сумма может быть в четыре раза больше.

«Один высокопоставленный источник, имеющий отношение к расследованию, говорит, что деньги из России „очевидно, были украдены и имели криминальное происхождение“. Расследователи и дальше пытаются идентифицировать богатых и политически влиятельных россиян, стоящих за „Ландроматом“. По их оценкам, в операции участвовала группа из около 500 человек. Среди них — олигархи, московские банкиры, а также сотрудники ФСБ и лица, связанные с этой спецслужбой», — пишет газета.

Так, в совет директоров одного из московских банков, счета в котором были использованы в мошеннической схеме, входил двоюродный брат президента России Игорь Путин, отмечают журналисты.

В тему: Путин. Сварщики [5]

При этом настоящие владельцы большинства компаний, а в том числе и британских, сыгравших важную роль в этой глобальной схеме, так и остаются неизвестными, поскольку противоречивые законы оффшорных зон позволяют сохранять анонимность, говорится в расследовании. Документы, полученные OCCRP, содержащие подробную информацию около о 70 тыс. банковских транзакций. 1920 из них прошли через британские банки, а 373 — через американские.

Это — часть свидетельств, собранных полицейскими органами Латвии и Молдовы во время трехлетнего расследования отмывания денег, отмечает The Guardian. Следы привели следователей в 96 стран и к сети компаний с анонимными владельцами, большая часть которых была зарегистрирована в Лондоне. Из 21 компании, оказавшихся под следствием, большинство уже ликвидировано. Больше всего сотрудников правоохранительных органов поразил объем операций: через британские и иностранные банки с офисами в Лондоне прошли транзакции на общую сумму 738 млн 100 тыс. долларов, вне всякого сомнения, связанные с криминальными деньгами из Москвы.

В «Ландромате» — банк, которым пользуется королева

В банках заявляют, что создали специальные группы для отслеживания финансовых преступлений. Однако, как они утверждают, объемы транзакций — миллиарды долларов в год — усложняют эту работу. "Это похоже на старую компьютерную игру, в которой нужно ловить кротов, которые выныривают из-под земли то тут, то там«,- сказал один источник.

Через банк HSBC во время «Ландромата» прошло 545 млн 300 тыс. долларов, в основном из гонконгского отделения. Через Royal Bank of Scotland, который сейчас столкнулся с трудностями и на 71% принадлежит британскому правительству, — 113 млн долларов. А в свою очередь банк Coutts, который принадлежит последнему (RBS. — MS) и которым пользуется сама королева, получил переводы на сумму 32 млн 800 тыс. долларов за офис в Цюрихе. Теперь Coutts сворачивает свои швейцарские операции; в прошлом месяце регулятор оштрафовал его в связи с другой операцией по отмыванию денег.

В «Ландромате» были задействованы и другие крупные британские банки, в частности Barclays, NatWest и Lloyds. Через NatWest, а также Royal Bank of Scotland, принадлежащий ему, было переведено 1 млн 100 тыс. долларов.

В США через крупнейшие банки состоялись транзакции на общую сумму более 63 млн 700 тыс. долларов, в том числе 37 млн долларов из Citibank и 14 млн долларов из Bank of America.

В ответ на запросы The Guardian ни один из банков не отрицал достоверности этой информации, однако все заверили, что осуществляют жесткую политику, направленную на борьбу с отмыванием денег.

"Этот случай подчеркивает, насколько важен большой обмен информацией между государственным и частным секторами, каждый из которых обладает важными данными, которых у другого нет«,- сказали в HSBC.

Но так или иначе факты, раскрытые The Guardian, ставят перед британскими банками неудобные вопросы. Управление по финансовому регулированию требует, чтобы банки «оценивали риск отмывания денег клиентами, учитывая риск, связанный со страной, репутацию клиента и источник его ресурсов».

Подставные компании с доходом в один фунт

Во многих случаях, известных The Guardian, деньги шли в оффшорные подставные компании, бенефициары которых остаются анонимными, а источник происхождения их средств — тайна. OCCRP обнаружил, что формальные владельцы многих таких компаний — подставные или номинальные директора, которые находятся в Украине.

В тему: Россия отмыла через Молдову $23 млрд — высокопоставленный экс-чиновник [6]

The Guardian познакомила с деталями денежных переводов специалиста по международным финансовым расследованиям Л. Берка Файлза (L Burke Files). Он сообщил, что во многих западных банках проверка на соответствие операций требованиям закона проводится недостаточно тщательно, а часто и вообще чуть ли не ограничивается проставлением галочек в документах: «Обычно к департаменту проверок и расследований относятся как к нежелательному пасынку. Для директоров банка проверка — это затраты, которые невозможно компенсировать. Специалистам из этих отделов мало платят, они недостаточно опытны в этом, поскольку их практически не обучают отслеживанию криминальных схем».

В центре внимания полиции восточноевропейских стран оказалось несколько британских подставных компаний, в частности Seabon Limited, которой руководила менеджерская фирма с офисом на Тули-стрит в Лондоне, по соседству с Сити-холлом и офисом лондонского мэра. В 2013 году Seabon представила отчет, в котором утверждала, что за год получила доход в объеме всего 1 фунт. Однако анализ документов показывает, что она участвовала в транзакциях на сумму 9 млрд фунтов. Через другую компанию — Ronida Invest LLP, зарегистрированную на Ньюголл-стрит (Newhall Street) в Бирмингеме, — было переведено 6 млрд 400 млн долларов.

Восточноевропейские прокуроры утверждают, что обе компании были созданы с целью мошенничества.

В тему: «Дело Платона»: краденные миллиарды «отмывались» в Украине [7]

Российский шопинг: алмазы, меха и канделябры

Документы OCCRP проливают свет и на особенности российского шопинга, хотя во многих случаях покупатели остаются неизвестными. Они покупали алмазы у ювелиров на Бонд-стрит, меха у торговцев на севере Лондона, канделябры в бутике в Челси. Этой же схемой один богатый россиянин воспользовался для того, чтобы заплатить за обучение сына в Миллфилди — престижной школе в графстве Сомерсет.

Часто сопроводительная информация в денежных переводах оказывалась фальшивой. Так, об одном из банковских платежей на сумму 500 тыс. долларов отмечалось: «покупка ноутбуков», хотя на самом деле деньги были заплачены за мех.

Схема перевода денег с Востока на Запад оставалась загадкой для полиции, пока в 2014 году не началось расследование. OCCRP, которая первой написала об этой системе, изначально назвала ее «русской прачечной» («the Russian Laundromat»).

Обычно это устроено так, объясняет The Guardian: две компании делают вид, что занимают друг у друга деньги, причем гарантом кредита выступает российская компания. Затем одна из подставных фирм «объявляет дефолт» по кредиту. После этого суд признает долг, что позволяет российской компании перевести деньги на счет в Молдову, а оттуда — в Латвию, входящую в ЕС.

В схеме были задействованы счета в 19 банках. В 2014-м сообщалось, что одним из них был «Русский земельный банк» (РЗБ), в совет директоров которого тогда входил Игорь Путин. Следователи утверждают, что со счетов в этом банке на счета в молдовском Moldindcombank перевели 9 млрд 700 млн долларов. Затем эти деньги попали в рижский Trasta Komercbank. Директора РЗБ Александра Григорьева арестовали в Москве в 2015-м, через год после того, как банк был закрыт в связи с нарушениями, связанными с отмыванием средств. Источники OCCRP сообщили, что Григорьев был связан с ФСБ. Сам Григорьев отрицает свою причастность к каким-либо правонарушениям и утверждает, что он честный гражданин. Сейчас он находится под арестом по обвинению в хищении активов, не связанных с «Ландроматом».

—

Перевод Мария Дачковская, MediaSapiens [8] 

В тему:

• Убийца — Кремль: от Троцкого до Литвиненко, от Мексики до Катара ... [9]
• Кремлевский спрут. Часть 2. Как ГРУ пыталось организовать переворот в Черногории [10]
• Как чекисты получили контроль над Россией: план Андропова-Путина [11]
• Уголовное дело Владимира Путина [12]
• Тамбовская ОПГ через Путина назначала министров и прокуроров в России, — прокуроры Испании [13]
• Владимир Путин и КГБ: мало правды, много лжи [14]
• Максим Фрейдзон: Как я давал взятки Путину [15]
• Документы о причастности Путина к махинациям исчезли из архива [16]
• 10 громких скандалов Путина, на которые мир закрыл глаза [17]
• «... У него латентный комплекс неполноценности ...» [18]