То, что было известно «всей Одессе» еще осенью 2008-го, Нацбанку Украины стало очевидно только сейчас. Ликвидацию начали лишь тогда, когда «кидок» тысяч вкладчиков одесскими аферистами завершился. При поддержке самого Нацбанка. И попустительстве СБУ, ГПУ и МВД.

Нацбанк Украины отозвал банковскую лицензию — № 205 — у «Соцкомбанкаанка» (Одесса, МФО: 388313).

"Постановою Національного банку [2] України No371 від 20.10.2011 з 21.10.2011 відкликано банківську ліцензію та ініційовано процедуру ліквідації ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СОЦКОМ БАНК». З 21.10.11 припинено повноваження тимчасового адміністратора, правління (ради директорів), спостережної ради і загальних зборів ПАТ «КБ «СОЦКОМ БАНК».

В банк назначен внешний управляющий.

Справка:
коммерческий банк «Соцкомбанк» основан 5 марта 2003 года. В 2006 году Банк вышел на рынок потребительского кредитования; банком предлагались одни из самых высоких процентных ставок по депозитным вкладам. Было открыто 29 отделений «Соцкомбанка» в 10 регионах Украины. Цитата из рекламы банка [3]: «В Банке работает команда молодых высококвалифицированных специалистов, имеющих опыт работы в различных банковских учреждениях Украины. Активный и честный труд на благо общества и клиентов, высокая ответственность перед нимиостаются приоритетными задачами учредителей и всех сотрудников нашего Банка....» и т.д.

Основателями банка стал некто бизнесмен Дмитрий Куринский. В разное время среди учредителей «Соцкомбанка» числилось немалое количество одесских предпринимателей: Александр Селезнев, Гульнара Селезнева, Маргарита Зинько, Людмила Скоркина, Павел Тоня, Сергей Мариняко, Владимир Галантерник, Олег Зинько, Юрий Гончаренко, Сергей Розенберг.

По данным АУБ, на 1 января 2007 года «Соцкомбанк» занимал 117-е место среди украинских банков по активам (233,9 млн грн) и 93-е — по капиталу (73,61 млн грн). Акционерами банка являются Александр Селезнев (прямое участие — 8,2879%; опосредованное — 7,5606%), Гульнара Селезнева (7,5606%; 8,2879%), Сергей Мариняко (7,8333%; 7,7424%), Лариса Мариняко (7,7424%; 7,8333%) и СК «Соцком-Страхование» (22,106%).

В 2007 г. АМКУ [4] дал разрешение на покупку [5] более 50% капитала банка голландской офшорке Hertensteegh B.V. После этого в состав учредителей «Соцкомбанка» вошли Радион Лефтерев, Владимир Найденко и Андрей Чекрыгин. Из прежних совладельцев осталась Людмила Скоркина.

По данным газеты «Деловая столица» [6], к началу 2010-го общие активы учреждения составляли 774 млн. грн., кредиты — 731 млн. грн., обязательства — 606 млн. грн. Уставный капитал — 155 млн. грн., собственный капитал — 168 млн. грн., убыток — 4 млн. 80 тыс. грн.

Фактически банк рухнул осенью 2008-го года. Депозиты вкладчикам не возвращались с декабря 2008-го, а проценты по депозитам не выплачивались с января 2009-го.

В 2009-м в «СоцКомБанке» работал куратор из НБУ. В марте 2010 года Антимонопольный комитет Украины разрешил нидерландской частной компании с ограниченной ответственностью «Хертенштег Б.В.» купить пакет ценных бумаг «Соцкомбанка». Речь шла о приобретении акций в количестве, «обеспечивающем покупателю более 50% голосов в высшем органе управление эмитента» («Хертенштег Б.В.» занимается инвестированием в ценные бумаги). Зарубежный инвестор начал реализацию программы восстановления положения учреждения, но затем приостановили эту деятельность.

Временная администрация в «СоцКомБанке» введена до 21 апреля 2011 года. Временным администратором назначена Наталья Хороленко. Ее основная должность — начальник отдела банковского надзора в региональном управлении НБУ.

С 21 октября 2010 г. постановлением Национального банка Украины от 20 октября 2010 г. № 465 в Публичном акционерном обществе «Коммерческий банк «Соцкомбанк» была назначена временная администрация. Что, традиционно, никак не блегчило судьбу обманутых вкладчиков и прочих клиентов этой мошеннической структуры. По мнению собеседника «Аргумента» из прокуратуры г.Одессы, изначально «заточенной» под «пирамиду» и «кидок».

А первый громкий скандал, связанный с «Соцкомбаком», датирован мартом 2007-го года. Тогда стало известно, что из «Соцкомбанка» была украдена база данных его клиентов. А на интернет-форумах появились предложения о ее продаже за $10 тысяч. Хотя в самом «Соцкомбанке» факт кражи решительно отрицали, некий человек под псевдонимом base1000 на различных форумах (около десяти) распространил предложение купить полную базу данных финучреждения за $10 тыс. По информации издания «Дни технологий», эта база включает в себя список всех клиентов банка, полные реквизиты, номера счетов и баланс по ним, все трансакции клиентов банка с 2004 по 2007 годы, номера кредитных карт и другие сведения о них, ключи RSA Key для системы клиент-банк. Редактор издания «Дни технологий» Константин Эм рассказал Ъ [7], что для проверки подлинности данных ими были запрошены фрагменты предлагаемой к продаже базы. На что base1000 предоставил файлы CSV с содержанием, подтвердившим наличие у него такой информации...

В «Соцкомбанке» официально опровергли утечку информации, подпадающей под банковскую тайну. И официально отказались обсуждать с Ъ данную тему, считая, что этим должны заниматься правоохранительные органы.

Но в «органы» банкиры почему-то так и не обратились — возможно, уладили вопрос с вымогателем самостоятельно, выплатив «отступные». Скандал «замяли», пластиковые карты клиентов — не поменяли, что является едва ли не единственной гарантией защиты клиентов от мошенников в подобных случаях.

Уже одно это обстоятельство должно было насторожить клиентов банка, но — не насторожило...

И «пирамида» «Соцкомбанка» рухнула, погребя под собой сбережения и надежды вкладчиков и клиентов. Рухнула под вполне благовидным предлогом — «кризис».

О том, что к «кидку» клиентов подлинные владельцы готовились заранее и обстоятельно, свидетельствует не только «двухступенчатая» перепродажа банка (с согласия Нацбанка Украины времен «всеядного» В.Стельмаха, в упор не замечавшего мошенников в банковских структурах, начиная со своего первого заместителя — Анатолия Шаповалова). Но и полное отсутствие какой-либо информации об учредителях этого «банка».

Более того: вплоть до середины 2008-го года с интернет-форумов и сайтов представителями «Соцкомбанка» за мзду удалялась любая информация негативного содержания об этом «банковском» учереждении.

По данным Нацбанка Украины, на 1 июля 2011 года по размеру общих активов — 261 миллион гривен — «Соцкомбанк» занимал 148-е место среди 176 украинских банков. Но и это — «на бумаге»...

С крупнейшего акционера банка — частной «оффшорки», да еще и в виде общества с ограниченной ответственностью — Hertensteegh B.V. (Нидерланды, 79,8798%) — спроса никакого.

Что прекрасно понимали взяточники из Нацбанка, дававшие разрешение на «продажу» этой «евой» структуре «ативов» «Соцкомбанка».

Что же касается вдохновителей и покровителей этой аферы, то вряд ли будет ошибочным утверждением: они — члены одного из двух действующих на территории Одесского региона ОПГ. Так как чужаки в тех местах «работать» по определению не могут. Кстати, ни прокуратура, ни МВД, ни СБУ ситуацию с «Укрсоцбанком» никак не комментируют — туда, похоже, тоже «занесли».

Удивляет другое: тысячи обманутых клиентов банка безуспешно оббивают пороги этой конторы, пишут заявления и воззвания, горячо обсуждают на форумах «подвижки» и саму вероятность возвращения, по сути, украденных вкладов. Эдакий бег по кругу, и все — с нулевым результатом — на чем и строился расчет аферистов, затеявших эту «пирамиду».

Не суетитесь! Поздно. Банальный «кидок», господа!..

«Аргумент»