Чтобы спасти вклады VIP-клиентов, «Дельта Банк» перевел им кредиты «Укргаздобычи», которые были залогом по рефинансированию Нацбанка. В списке счасливчиков - банкиры, директор ICTV, криминальный авторитет и т.д.. Десятки тысяч простых вкладчиков Николай Лагун обворовал.
То, что из «Дельта Банк» Николая Лагуна после получения рефинансирования НБУ на 10 млрд массово выводят деньги [2] - кричат уже не первый месяц. Однако Нацбанк и правоохранительные органы или реагируют слишком вяло, или не реагируют вообще. Поэтому злоумышленники спокойно делают свою работу.
В тему, Государство признало потерю в Дельта банке 18-ти миллиардов гривен [3]
История, изложенная ниже, лишь маленькая верхушка айсберга. Но эта история интересна и иллюстративна благодаря своей простоте, а также открытости бенефициаров.
В сентябре 2013 года «Дельта Банк» дал в кредит госкомпании «Укргазвидобування» 150 млн грн. Залогом по кредиту стали производственные запасы УГВ.
Еще в начале 2014-го банк Лагуна начал просить рефинансирование в Нацбанке времен Соркина. И увеличил свои аппетиты после побега Януковича, запросив у НБУ Степана Кубива около 6 млрд гривен. Еще 2 млрд впоследствии добавила Валерия Гонтарева [4] (всего за 2014 год «Дельта банк» получил 10,17 млрд грн. [5] от Нацбанка).
Однако государственные миллиарды банку не помогли.
В тему: Гонтарева соврала: ее сын забрал деньги из «Дельта» перед банкротством банка. Документы [6]
30 октября 2014 года НБУ отнес «Дельта Банк» к категории проблемных, в которых вводится особый контроль режима за деятельностью.
Но этот особый контроль не помешал заключить «Дельта банку» договоры поручительства по кредиту «Укргаздобычи» с восемью физлицами. Согласно этим соглашениям, физлица обязались, что в случае, если УГВ не погасит кредит, то они сами заплатят эти деньги «Дельта Банку». А дальше будут взимать средства с УГВ. Такие вот патриоты отечественной газодобычи.
И вот час «Х» настал. «Укрзагвидобування» за кредит не рассчиталась, и в феврале 2015 года «Дельта Банк» списал средства со счетов заемщиков, а взамен передал им право требования долга с УГВ.
Что в результате произошло? Вполне нормальный кредит государственного предприятия перешел из разряда банковского в разряд кредита от частных лиц. Что это давало физлицам? То, что, если бы банк обанкротился (а это, в конце концов, и произошло), то они бы получили лишь по 200 000 гривен от Фонда гарантирования вкладов. После же проведения «финансовой операции» вкладчики получили гораздо больше: кредитные расписки крупного госпредприятия на всю сумму, еще и с процентами. Но эта история получила еще более детективный поворот.
Из реестра [7] судебных решений мы узнали, что «Дельта Банк» остался у разбитого корыта - потому что потерял и деньги поручителей, и кредит «Укрзагвидобування». Как это произошло?
В марте 2015 года Нацбанк ввел в «Дельта Банк» временную администрацию. После чего Фонд гарантирования вкладов проверил договоры банка за последний год и признал их ничтожными. Далее, как утверждает «Дельта Банк», поручителям (т.е. физлицам) вернули списанные средства. Что представители банка подтвердили в суде документами. Однако сами поручители заявили, что никаких денег не получали, а «Дельта Банк» перечислил деньги на «неизвестные счета», к которым они отношения не имеют.
То есть 150 млн грн. просто где-то потерялись и неизвестно, ищут ли их. Зато известно, что в судах дела с кредитом «Укрзагвидобування» решаются не в пользу «Дельта Банка», а в пользу поручителей.
21 декабря Киевский апелляционный хозяйственный суд решил [7], что «Дельта Банк» не имеет права взимать задолженность «Укрзагвидобування» на сумму 214,11 млн грн. (к 150 млн грн. тела кредита уже были добавлены проценты и штрафные санкции). В частности, суд указал на то, что договоры поручительства не соответствуют ни одному из критериев сделки, установленных ч. 3 ст. 38 ЗУ «О системе гарантирования вкладов физических лиц». А Фонд гарантирования вкладов не имеет права признавать договоры ничтожными на основании других законодательных норм, кроме вышеупомянутой.
В конце концов, 30 декабря Окружной админсуд Киева отменил [8] решение Фонда гарантирования вкладов о признании ничтожными договоров поручительства. Суд решил, что отнесение банка к категории проблемных не лишало его права заключать договоры поручительства по кредитам, и такие договоры не нуждались в согласовании с Нацбанком.
Далее остается назвать клиентов, чьими интересами так дорожил накануне краха «Дельта Банк». К счастью, в этой истории мы можем назвать имена бенефициаров, поскольку они не прячутся за причудливыми оффшорными компаниями.
Итак, поручителями «Дельта банка», а теперь кредиторами «Укрзагвидобування» являются:
Побережная Инна Петровна (13,50 млн грн.) - жена Сергея Побережного, члена правления «Укрсоцбанка»;
Милявский Анатолий Яковлевич (50,50 млн -грн.) - упоминается как член банды «Киселя» [9], криминальный авторитет по кличке «Макс», «Фортуна», на чьем дне рождения якобы присутствовал [10] соратник Виталия Кличко - Артур Палатный [11];
Заярнюк Ирина Андреевна (7млн грн.) - бывшая и.о. председателя и зампред правления «Дельта Банка» (2014г.);
Богуцкий Александр Андреевич (34,00 млн - грн.) - директор-президент канала ICTV, директор телегруппы «StarLightMedia»;
Астапова Татьяна Павловна (сумма неизвестна) - сын Андрей Астапов основал ООО «Астапов и партнеры», предоставляет коммерческие и юридические услуги. Сегодня компания оформлена на «Скид Роу Пропертиз Энд Инвестментс ЛТД» (Кипр).
Истоминов Сергей Викторович (46,00 млн грн.) - владеет ООО «Сузір’я» с братом Андреем Истоминовым, который известен как советник [12] председателя правления ОАО «Черниговгаз», контролируемое структурами Дмитрия Фирташа;
Зинченко Виктор Игоревич (сумма неизвестна) - в 2013 году был зампредседателя правления «Кредитпромбанка», перед ликвидацией владельцем банка числился [13] Николай Лагун [14], которому принадлежал «Дельта банк»;
Шаповалов Игорь Анатольевич (40,50 млнгрн.) - так зовут сына [15] экс-замглавы Национального банка Игоря Шаповалова (2005-2010 гг.). В свое время Шаповалова-старшего подозревали [16] в валютных махинациях в НБУ и содействию рефинансированию определенных банков за денежное вознаграждение.
В тему: Банкир «Семьи» Николай Лагун «кидает» западных инвесторов [17]
После этого списка так и хочется опубликовать перечень вкладчиков, которые потеряли свои депозитные деньги в «Дельта-банка». Но не будем этого делать - он получится слишком долгим [18]. Лишь напомним, что в этом году Фонд гарантирования вкладов обчистит бюджет Украины минимум на 16 млрд грн. [19], то есть карман каждого украинца - на 400 грн. Надо же кому-то оплачивать финансовые удачи «лучших людей города».
—
Ирина Салий, опубликовано в издании «Наші гроші» [20]
Перевод: Аргумент [21]
В тему:
Ссылки:
[1] https://argumentua.com/stati/politika/personazhi
[2] http://nashigroshi.org/2015/07/21/delta-bank-lahuna-vyviv-4-milyardy-na-firmy-svojih-spivrobitnykiv/
[3] http://argumentua.com/novosti/gosudarstvo-priznalo-poteryu-v-delta-banke-18-mlrd-grn
[4] http://argumentua.com/gontareva-zarabotala-v-2014-godu-26-millionov-i-vladeet-dvumya-porsche
[5] http://nashigroshi.org/2015/01/29/rozdatochna-milyarp-natsbanku/
[6] http://argumentua.com/novosti/gontareva-sovrala-ee-syn-zabral-dengi-iz-delta-pered-bankrotstvom-banka-dokumenty
[7] http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/54551160
[8] http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/54772566
[9] http://argumentua.com/stati/banda-%C2%ABkiselya%C2%BB-ukraina-poimennyi-spisok-chast-3
[10] http://gazeta.ua/blog/39042/klichko-pomazanik-kriminalitetu
[11] http://argumentua.com/novosti/pyat-parlmentskikh-komitetov-vozglavili-materye-korruptsionery-iz-koalitsii
[12] http://www.gasukraine.com.ua/clients/gasukraine/gasukraine.nsf/(documents)/B5C00DFEC1C5FE79C225746700533B9D
[13] http://www.bank.gov.ua/files/Shareholders/300863/300863_20150101.pdf
[14] http://argumentua.com/novosti/provorovavshiesya-bankiry-po-prezhnemu-na-svobode-ekspert
[15] http://garnahata.in.ua/skandalnij-eks-zastupnik-nbu-anatolij-shapovalov-susid-poroshenka-i-stelmaha/
[16] http://cripo.com.ua/?sect_id=2&aid=78925
[17] http://argumentua.com/stati/bankir-semi-nikolai-lagun-kidaet-zapadnykh-investorov
[18] http://forbes.ua/news/1409208-fond-garantirovaniya-prodlit-vyplaty-vkladchikam-delta-banka
[19] http://www.epravda.com.ua/rus/publications/2015/12/28/574304/
[20] http://nashigroshi.org/2016/01/28/koshtovni-klijenty-delta-banku/
[21] http://argumentua.com/
[22] http://argumentua.com/novosti/delta-bank-laguna-vyvel-za-granitsu-4-mlrd-grn-refinansirovaniya-nbu
[23] http://argumentua.com/novosti/delta-bank-laguna-prichasten-k-khishcheniyu-15-mlrd-gosudarstvennogo-ipotechnogo-uchrezhdeni
[24] http://argumentua.com/gontareva-pytaetsya-izbavit-natsbank-ot-otvetstvennosti-za-kurs-grivny