22 381 грн на хвилину втрачає держбюджет через нелегальний ігорний бізнес. Скільки це урізаних грошових забезпечень наших військових на день – рахуйте самі. 

Як, через роки легалізації грального бізнесу, у нас все ще успішно працює нелегальний, послухав на засіданні ТСК у пізнавальній доповіді Артема Шило. 

1. На ринку грального бізнесу процвітає міскодінг, фейкові картки P2P платежів, дзеркальні сайти ліцензованих казинох, та ще 50 відтінків схематозу. 

2. Є банки, які живуть з обслуговування нелегального грального бізнесу. Тобто, існує паралельна нелегальна інфраструктура, яка виграє у легальної, тому що не платити податки завжди вигідніше, ніж платити. Про те, що ноги в цієї нелегальної частини грального бізнесу ростуть із півночі, я навіть не буду починати. 

Трохи бекграунду: 

Ігорка входить в окремий комплекс заходів по AML (anti-money laundering) та CTF (counter terorism financing). 

Читайте також: Як російський букмекер отримав ліцензію в Україні під час вторгнення Росії [2]

AML та CTF майже усюди йдуть пакетом тому що дії чесного наркобарона, який хоче помити бабла і нечесного донатора Аль Каїди співпадають майже на 90%. А ігорка дозволяє баблу зникати і з'являтись у різних людей по всьому світові і навіть певним чином виправдовувати походження коштів. Це є проблемою навіть для невоюючих країн по всьому світу. Для воюючої країни масштаб проблеми збільшується геометрично, бо нелегальна ігорка сильно спрощує фінансування агентури, збір даних, виявлення незахищенних верств населення та багато іншого. 

Отже, фактично, ігорка з усіма її нюансами  підпадає одночасно під юрисдикцію НБУ, СБУ і БЕБ. Тут і потенційне фінансування тероризму, і відмивання, і несплата податків. Відповідно саме НБУ, БЕБ та СБУ фактично озвучували спільну позицію в питаннях роботи ігорки в Україні. Від НБУ виступав Дмитро Олійник, від БЕБ Віталій Гагач, а від СБУ Артем Шило.

Читайте також: Типовий потенційний зрадник: СБУшник Шило та його сім’я раптом стали власниками мільйонних статків [3]

І приблизно у вересні-жовтні  2022 року співпало декілька моментів, увага:

• - Бориса Баума було катапультувано з орбіти Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей;
• - Кирил Шевченко згалопував у невідомому напрямку, а на його місце зайшов Андрій Пишний; 
• - У БЕБ з'явилася певна кількість адекватних людей в особі заступника голови та декількох його підлеглих. 

І раптом почали відбуватися дива. На столі в СБУ з'явилися результати оперативно проведеного БЕБ розслідування, а національний регулятор вжив рішучих заходів.

За півтора місяці кількість банків, що обслуговували діяльність нелегальної ігорки, з 8 впала до 1. Бо НБУ, розуміючи всю глибину глибин зальотів по АМЛ в розрізі курсу на членство в ЄС України, почав зразу швидко бігти по проблемним банкам з перевірками, застереженнями ітд. 

На ТСК пролунала цифра з 700 млн грн в листопаді до 7 млрд грн в грудні, 8 млрд грн в січні. Пролунала під протокол з усіма можливими наслідками. Від СБУ і БЕБ. Тобто з бюджетним навантаженням щось стає зрозуміліше. 

На простому постному ухиленні від сплати податків нічого не закінсується: 

Усі ці USDT обмінюються на інші види потреб ігрового ринку - криптовалюта, готівка, виведення коштів на компанії нерезиденти. І це теж не все. Може ви пам'ятаєте гучну справу про нові конверти для зарплат під проводом банку, який змінює ім'я в очікуванні нацоналізації. Там була проста штука - можна було привезти чумадан кешу в відділення банку і він розтікався по карткам людей як рандомні платежі "на картку" з терміналів поповнення карток по всій країні. Послуга тупо в банк була інтегрована. Тобто, ігорка є одною з системних речей в рамках чорно-сірої частини економіки України.

Читайте також: Вся Украина станет казино? Как в стране легализуют игорный бизнес [4]

Бо чорне зерно, про яке  йшлося на минулих засіданнях ТСК, треба купувати за кеш. А купують його за кеш щоб воно якось за кордоном виплило і хлопці бабулєти з воюючої країни якось переставили.

З усього перерахованного порушеннями різних всяких законів є до речі все. Саме тому НБУ на роги й встав, бо з такими пригодами в ЄСи не беруть і західні партнери будуть холодні з цієї історії. БЕБ на роги встав оскільки тут якісь квадрільйони гривень в бюджет не їдуть, а військовим зарплати ріжуть. СБУ стало на роги, бо з цього двіжу можна будь яку народну республіку фінансувати не привертаючи уваги регулятора. 

І хоча складається враження, що жить стало луччє, стало вєсєлєй - це не так. В нас Боря Баум вже холодний півроку. КРАІЛ там то туди то сюди ганяють. То дають 2% ігорці (яка їх все одно не платить), то забирають. Сидимо як в дурдомі. 

Необхідна комплексна історія того, як в Україні працюватиме ринок азартних ігор так щоб 

а) з нього не мили бабки 

б) з нього НЕ фінансували агентуру 

в) з нього не страждали вразливі прошарки населення. 

Все склалося за тим, аби законодавець щось зробив. Питання - хто той законодавець, який очолить процесс. Це величезна історія про те, як це врегулювати адекватно, тому glory to the brave.

—

Тарас Котов [5], опубліковано на сторінці автора у Фейсбук [6]

---

В тему: 

• Видатки держбюджету зросли, дефіцит збільшився до 88,8 млрд грн, — Мінфін [7]
• Вся пролобійована Слугами багатомільярдна «ігорка» - злочинна. Масштаби вражають. Деталі з засідання ТСК [8]
• Гральний бізнес: "Слуга народу" вже бажає втричі знизити податки для операторів [9]
• Держбюджет не отримав від грального бізнесу жодних коштів [10]
• У НАЗК розкритикували підписаний Зеленським закон про гральний бізнес [11]
• В'язниця за порушення і "кришування", мільйонні штрафи: що передбачає закон про гральний бізнес [12]