ПриватБанк под управлением Игоря Коломойского и Геннадия Боголюбова активно финансировал деньгами вкладчиков бизнес акционеров и аффилированных лиц. Одна из схем состояла в выводе валюты за рубеж под видом финансирования «липового» импорта. Только за май – август 2014 года через кипрский филиал ПриватБанка было выведено порядка $1,84 млрд. Эту схему сейчас изучает лондонский суд.
Крупнейший частный банк – ПриватБанк [2] – был национализирован в декабре 2016 года. После этого новый менеджмент и собственник выявили, что экс-акционеры «Игорь Коломойский [3] и Геннадий Боголюбов [4] вывели из банка почти $2 млрд путем проведения ряда незаконных операций, в результате которых деньги переводились компаниям, которые им тайно принадлежали или находились под их контролем». С учетом начисленных процентов банк потерял $2,5 млрд.
В тему: Топ-5 українських замовників «PwC», з яким судиться «Приватбанк» [5]
На инфографике издания FinClub [6] изображен алгоритм [7] вывода денег. Эту схему, из-за которой ПриватБанк получил ущерб в $2,5 млрд, сейчас изучает лондонский суд.
Государственный ПриватБанк подал в Высокий суд Лондона иск против бизнесменов и шести компаний (Collyer Ltd., Trade Point Agro Ltd., Teamtrend Ltd., Rossyn Investing Corp., Zao Ukrtransitservice Ltd., Milbert Ventures Inc.), подконтрольных им, и потребовал заморозить активы этих лиц по всему миру на сумму $2,5 млрд. Суд 19 декабря 2017 года одобрил просьбу [8] банка.
ПриватБанк суть выявленной схемы вывода $2 млрд СМИ не сообщал, но указанные шесть иностранных компаний были участниками резонансной схемы на идентичную сумму, детально описанной в решениях Хозсуда Днепропетровской области за 2014 год.
В 2014 году ПриватБанк с мая по август выдал почти полсотни украинских компаний* кредиты на общую сумму $1,84 млрд (в материалах лондонского суда говорится о $1,9 млрд).
* О 42 компаниях – фигурантах схемы СМИ сообщали с 2014 года. Идентичная цифра указана и в уголовном расследовании полиции. Но в судебном реестре упомянуты 43 компании, в том числе компания «АЕФ», которая выиграла иск [9]против Trade Point Agro Ltd по взысканию $45 млн. В материалах Высокого суда Лондона и вовсе говорится, что компаний было 46.
Украинские компании – клиенты ПриватБанка за его кредитные средства осуществляли 100-процентную предоплату импорта товаров. Авансы перечислялись в пользу шести компаний из Великобритании и Британских Виргинских островов (ответчики по иску банка), имевших счета в кипрском филиале ПриватБанка. Права требования по договорам будущей поставки товара в Украину передавались ПриватБанку в качестве залога по этим кредитам.
Валюта уходила в другие банки, но иностранные компании товар украинским контрагентам не поставили, а полученный аванс не возвращали. Де-факто кредиты становились беззалоговыми.
Действия покупателя и продавца были синхронизированы и поставлены «на конвейер». В одном из судебных дел говорится, что компания «АльфаТрейдер» 3 июня 2014 года подписала с Collyer Ltd. договор на закупку австралийской марганцевой руды. 9 и 11 июля украинская компания осуществила предоплату в размере полной стоимости договора, а уже 26 августа продавец сообщил ей, что не может «своевременно поставить товар и просит отсрочку». На следующий день, 27 августа, «АльфаТрейдер» потребовала предоплату и в тот же день (!) стороны разорвали контракт, согласовав финальный срок возврата аванса – 3 сентября. Но деньги никто так и не вернул как в этом случае, так и во всех аналогичных.
Днепропетровские заемщики, имея непогашенный долг перед ПриватБанком, с сентября по ноябрь 2014 года массово подавали иски в суд с требованиями взыскать аванс с иностранных контрагентов и разорвать договор залога с ПриватБанком. Их логика: контракт не выполнен, а значит, «предмет залога утерян», поэтому «договор залога должен быть признан прекращенным». Хозсуд Днепропетровской области оперативно выносил решения о том, что нерезиденты обязаны вернуть деньги украинским компаниям, но договоры залога оставлял без пересмотра [10]. Нерезиденты решения днепропетровского суда не выполняли.
Тем более что покупатели «подыгрывали» продавцам. Например, Collyer Ltd. получила аванс $41,1 млн от компании «Прадо», после чего сообщила ей, что товар не поставит, поэтому вернула 26 августа часть предоплаты – $32 млн. В суде «Прадо» оспаривала [11] невозвращенный остаток – $9,1 млн. Впрочем, в тот же день, 26 августа, компания «Прадо», уже владея информацией о сорванном договоре, полученные $32 млн тут же перечислила обратно (!) на счет Collyer Ltd. как предоплату по другому договору. Удивительно, но этот договор также не был исполнен, поэтому украинская компания пошла в суд с иском еще на $32 млн [12].
Что закупалось по договорам фиктивного импорта? У Trade Point Agro Ltd. компании пытались купить ПЕТФ (полиэтилентерефталат), у Teamtrend Ltd. – гусеничные и подъемные краны, автобетононасосы, колесные погрузчики, у Milbert Ventures Inc. и Zao Ukrtransitservice Ltd. – сырую нефть марки URALS.
В издании FinClub составили список этих компаний с суммами их исков. См. таблицу внизу.
Глава НБУ Валерия Гонтарева [13] в интервью, которое было опубликовано 14 ноября 2014 года, заявляла, что «не видела [14] у ПриватБанка операции по выводу 11 млрд грн», о которых еще 7 ноября сообщили в СМИ [15].
В тему: «ПриватБанк – Ferrari с прицепом токсических отходов». «Черный ящик» банка-банкрота [16]
Но эти операции заметили в МВД, Главное следственное управление которого 13 ноября 2014-го начало досудебное расследование по уголовному производству № 42014000000001261 по факту завладения служебными лицами ПриватБанка госсредствами НБУ, выделенными на рефинансирование, в особенно крупном размере – 19,889 млрд грн.
В определении Печерского районного суда Киева от 9 июня 2015 года говорилось [17], что «ПриватБанк в течение 2014 года под залог имущественных прав на товар предоставлял кредиты на сумму от $18 млн до $73 млн подконтрольным служебным лицам ПриватБанка предприятиям». В этом определении упомянуты 42 компании.
Расследование продолжается, накладываются аресты на имущество заемщиков. Национализированный ПриватБанк не стал ждать, пока правоохранители найдут виновников в рамках уголовного процесса, и подал в лондонский суд «денежный» иск [18].
Этих же заемщиков изучало агентство Kroll. Они фигурировали и в схеме «трансформации» кредитов осенью 2016-го, инфографику которых вскоре опубликует FinClub.
Недобросовестный поставщик – нерезидент из группы Приват |
Код ЕГРПОУ заемщика ПриватБанка |
Заемщик ПриватБанка |
Сумма оспариваемого аванса, $ млн |
Collyer Ltd. |
32650650 |
АГРОПРОМТЕХНОЛОГІЯ |
40,25 |
Collyer Ltd. |
36162770 |
АЛЬФАТРЕЙДЕР |
38,7706 |
Collyer Ltd. |
32561084 |
ВІАЛІНТ |
50 |
Collyer Ltd. |
34914929 |
ДАРСТЕН |
23 |
Collyer Ltd. |
32716793 |
ДОРТЕКС |
33 |
Collyer Ltd. |
38965343 |
ЕСМОЛА |
38,9 |
Collyer Ltd. |
34408937 |
ІМРІС |
50,2 |
Collyer Ltd. |
36162971 |
ІНДАСТРІАЛ ГАРАНТ |
39,07 |
Collyer Ltd. |
34316155 |
ІНКЕРІЯ |
30 |
Collyer Ltd. |
34316155 |
ІНКЕРІЯ |
36,83 |
Collyer Ltd. |
39040632 |
МАСТЕЙН |
36,83 |
Collyer Ltd. |
33074399 |
МЕТРИКОМ |
49,5 |
Collyer Ltd. |
36962707 |
МІЛОРІН ЛТД |
9,9 |
Collyer Ltd. |
36962707 |
МІЛОРІН ЛТД |
29,7632 |
Collyer Ltd. |
32723943 |
ПРАДО |
9,1 |
Collyer Ltd. |
32723943 |
ПРАДО |
32 |
Collyer Ltd. |
32176638 |
ТЕХСПЕЦМОНТАЖ |
30 |
Collyer Ltd. |
32176638 |
ТЕХСПЕЦМОНТАЖ |
17 |
Collyer Ltd. |
38753580 |
ФАВОРЕ |
49,1 |
Collyer Ltd. |
35163878 |
ФОКСАР |
35,3 |
Collyer Ltd. |
35163878 |
ФОКСАР |
17,252433 |
Trade Point Agro Ltd. |
31647715 |
АЕФ |
45 |
Trade Point Agro Ltd. |
37987319 |
ВІТЕЛЛА |
52,5 |
Trade Point Agro Ltd. |
37987446 |
ЕЛСІС ТАЙМ |
5 |
Trade Point Agro Ltd. |
37987446 |
ЕЛСІС ТАЙМ |
40 |
Trade Point Agro Ltd. |
32640694 |
ПАРАДІЗ |
56 |
Trade Point Agro Ltd. |
32466295 |
ПРОФІТ |
48,5 |
Trade Point Agro Ltd. |
36495272 |
РАНЕЯ |
55 |
Trade Point Agro Ltd. |
32613760 |
РАПІТ |
47,5 |
Trade Point Agro Ltd. |
34563062 |
САЛТІЗ |
59 |
Trade Point Agro Ltd. |
32616447 |
СОЛМБРИДЖ |
52 |
Trade Point Agro Ltd. |
32616447 |
СОЛМБРИДЖ |
5 |
Trade Point Agro Ltd. |
32354141 |
ТРАНСМОЛОКО |
24,166 |
Trade Point Agro Ltd. |
32354141 |
ТРАНСМОЛОКО |
10 |
Trade Point Agro Ltd. |
35339131 |
ФАБОРІС |
51,5 |
Teamtrend Ltd. |
33185355 |
ВЕСТА-КОМПАНІ |
25 |
Teamtrend Ltd. |
38955707 |
ЕМПІРЕ |
37,3 |
Teamtrend Ltd. |
32126346 |
ІНВЕСТГРУП |
52,583 |
Teamtrend Ltd. |
31504346 |
ІНКОМ 2001 |
42 |
Teamtrend Ltd. |
31504346 |
ІНКОМ 2001 |
5 |
Teamtrend Ltd. |
38939690 |
ІНТОРНО |
30 |
Teamtrend Ltd. |
33771343 |
КАРІНДА |
18 |
Teamtrend Ltd. |
38113112 |
ОРБЕЛА |
18 |
Teamtrend Ltd. |
38113112 |
ОРБЕЛА |
24,5 |
Teamtrend Ltd. |
38930771 |
ОРТІКА |
50,02073 |
Teamtrend Ltd. |
36162739 |
РЕАЛ-СТАНДАРТ |
25,592452 |
Teamtrend Ltd. |
38939748 |
РІБОТТО |
34,9997 |
Teamtrend Ltd. |
34499705 |
РУДНЕКС |
40 |
Teamtrend Ltd. |
32560431 |
ЦЕРІС |
53 |
Teamtrend Ltd. |
35739432 |
ЮНІКС |
36,8 |
Rossyn Investing Corp. |
35601407 |
ВЕГАТОРГ |
31,5 |
Rossyn Investing Corp. |
39161586 |
КЕМБЕЛ |
30 |
Milbert Ventures Inc. |
34315009 |
ВІГЛОН |
33 |
Zao Ukrtransitservice Ltd. |
34316155 |
ІНКЕРІЯ |
6 |
—
Вячеслав Садовничий, опубликовано в издании FinClub [6]
В тему:
Ссылки:
[1] https://argumentua.com/stati/kriminal/moshenniki
[2] http://argumentua.com/novosti/privatbank-stal-gosudarstvennym-ofitsialno
[3] http://argumentua.com/novosti/kolomoiskii-namaga-tsya-cherez-sud-skasuvati-nats-onal-zats-yu-povernuti-privatbank-rozhkova
[4] http://argumentua.com/novosti/kolomoiskii-bogolyubov-i-grigorishin-davno-kupili-grazhdanstvo-respubliki-kipr-guardian
[5] http://argumentua.com/novosti/top-5-ukra-nskikh-zamovnik-v-pwc-z-yakim-suditsya-privatbank
[6] https://finclub.net/projects/vse-o-privatbanke/kak-kolomojskij-s-bogolyubovym-vyveli-pochti-2-mlrd-iz-privatbanka.html
[7] http://argumentua.com/novosti/privatbank-vydal-bolee-1-mlrd-28-mi-kharkovskim-kompaniyam-kotorye-zakrylis-v-nachale-2017-g
[8] https://finclub.net/news/aktivy-kolomojskogo-i-bogolyubova-arestuyut-po-vsemu-miru.html
[9] http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/42383634
[10] http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40867934
[11] http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/41180146
[12] http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/41985434
[13] http://argumentua.com/novosti/gontareva-poimenno-nazvala-krupneishikh-dolzhnikov-nbu
[14] http://finance.liga.net/bank/interview/gontareva-ne-naydem-ravnovesnyy-kurs---vernemsya-k-ogranicheniyam
[15] https://glavcom.ua/publications/127070-kolomojskij-vyvel-iz-ukrainy-11-mlrd.-griven-dokumenty-obnovleno.html
[16] http://argumentua.com/stati/privatbank-ferrari-s-pritsepom-toksicheskikh-otkhodov-chernyi-yashchik-banka-bankrota
[17] http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/45009984
[18] https://finclub.net/analytics/aktivy-privatovtsev-ob-yavleny-v-rozysk.html
[19] http://argumentua.com/novosti/ryatuyuchi-privatbank-ukra-na-vzhe-vitratila-5-vvp-nbu
[20] http://argumentua.com/novosti/privatbank-perevazhno-kredituvav-galuz-ekonom-ki-z-sferi-vplivu-kh-eks-vlasnik-v-ey
[21] http://argumentua.com/video/kolomoiskii-ta-mushketeri-prezidenta-ta-mna-zustr-ch-na-zhenevskomu-ozer-rozsl-duvannya
[22] http://argumentua.com/novosti/rozsl-duvannya-shchodo-kolishn-kh-vlasnik-v-privatbanku-ne-rukhayutsya-m-n-str
[23] http://argumentua.com/novosti/v-nbu-z-znalis-v-zlochin-adzhe-nats-onal-zuvali-privatbank-znayuchi-shcho-v-n-f-nansova-p-ra