В то время, как скандалы вокруг VAB [2] Банка набирают обороты и собственники (новые и старые) обвиняют друг друга в грязных схемах, связанных с выдачей многомиллионных и даже миллиардных кредитов своим же компаниям, все забыли о пенсионных фондах, находившихся под управлением VAB Банка. Какова их судьба?

Распорядитель пенсионных накоплений 136 000 граждан — нечестный брокер и дрянной фармацевт

Как оказалось, не только у VAB [2]Банка появился новый акционер. У пенсионного фонда «Европа» недавно также появился новый собственник — ООО «Миллениум Капитал». Собственник инвесткомпании Я.М.Кузнецов личность не такая яркая, как Олег Бахматюк, новый владелец VAB Банка, но тоже достойная внимания.

Яков Михайлович Кузнецов пришел на фондовый рынок в середине 2009 года, купив ООО «Миллениум Капитал», и специализируется исключительно на «белых схемах». Инвестиционная компания «Миллениум Капитал» стала известна тем, что в конце января 2010 года приобрела 11%-ный госпакет (1 692 621 акций) ОАО «Мариупольский завод тяжелого машиностроения» за 17 млн. 417 тыс. грн. или 10,29 грн за акцию — согласно сообщению пресс-службы Фонда государственного имущества (ФГИ). При этом в конце января 2010 года котировки на Украинской бирже по этой бумаге были на уровне 26 грн за акцию. Каким образом инвесткомпания приобрела 11% пакет в два с половиной раза ниже рыночной стоимости — наверное, лучше спросить у самого Фонда госимущества.

19 марта 2011 года в прессе появилось сообщение о том, что инвесткомпания ООО «Миллениум Капитал» продала на бирже 11% акций ОАО «Мариупольского завода тяжелого машиностроения», приобретенные ею в конце января у Фонда госимущества, и вышла из состава акционеров этого завода. В январе-марте 2011 года котировки по данной бумаге на украинской бирже колебались от 26,5 грн до 41,5 грн за акцию. Говорят, новичкам на рынке всегда везет, но чтоб вот так, сразу утроить капитал... Так «везет» поистине избранным.

Сегодня бумага «Мариупольского завода...» котируется на бирже на уровне 0,3 грн (тридцать копеек за акцию) при средних объемах торгов в 1 000 — 1 500 грн в день. Другими словами, рынка в этой бумаге нет. И можно только посочувствовать локальным КУА и западным фондам, который приобрели у ООО «Миллениум Капитал» такой актив.

Все понимают, что в мире сложная ситуация, активы обесцениваются. Индекс UX, например, потерял 44% от своего максимального значения. Но как объяснить падение акций «Мариупольского завода тяжелого машиностроения» более, чем в сто раз от своего максимального значения в марте 2010 года?.. Фондам остается только списать со своих книжек этот актив, похоронив многомиллионные инвестиции.

Дополнительная информация о собственнике ООО «Миллениум Капитал», «везунчике» Я.Кузнецове. Он — собственник банка «Золотые Ворота», фармацевтических компаний «Стома» и «Монфарм», ЗАО «Завод тонкого органического синтеза «Барва», ОАО «Харьковхолодмаш».

1 июля 2011 года в СМИ появляется информация: «Государственная служба Украины по лекарственным средствам запретила торговлю и применение лекарственного средства парацетамол производства ОАО „Монфарм Украины“, а также суппозитории ректальные по 0,08 гр в стрипах № 10 серии 41010 производства ОАО „Монфарм Украины“. Парацетамол — лекарственное средство, оказывает обезболивающее и жаропонижающее действие. Является распространенным анальгетиком, обладающим довольно слабыми противовоспалительными свойствами. Одновременно он может служить причиной нарушения работы печени, кровеносной системы и почек.»

Почему Госслужба Украины по лекарственным средствам запретила торговлю и применение лекарственного средства «Парацетамол» производства именно ОАО «Монфарм»? Вопрос остался без ответа.

11 августа «Интерфакс-Украина» сообщает о том, что Фармацевтическое предприятие «Стома» (Харьков) 29 августа начнет размещение облигаций серии «А» на 50 млн грн. На что же планируется потратить привлеченный ресурс? В сообщении говорится, что привлеченные финансовые средства в размере 20 млн грн предприятие намерено направить на финансирование выпуска новых лекарственных средств.

А остальные 30 млн — на приобретение ценных бумаг «Мотор Сичи», «Укрнафты», «Укртелекома», «Алчевского меткомбината» и «Укрсоцбанка» (такой вот диапазон интересов!). Размещение облигаций номиналом 1 тыс. грн будет проходить на фондовой площадке «Украинская биржа», андеррайтером выпуска выступит инвесткомпания «Миллениум Капитал» (Киев).

И это при том, что по состоянию на 01.04.2011 статья баланса «Другие долгосрочные обязательства» содержала обязательства Компании на 20 млн. гривен, а также статья баланса ПАО «Стома» «Текущая задолженность по долгосрочным обязательствам» тоже составляла 20 млн. гривен, а во второй квартал 2011 года «Стома» вошла с общей суммой заемных обязательств в размере 40 млн. грн. То есть владелец «Стомы», должника со стажем, намерен не только поправить свои финансы за счет заемных средств, но еще и рискнуть ими, скупая акции других предприятий.

Создается впечатление, что собственника фармацевтического бизнеса Я.Кузнецова, операции с ценными бумагами на фондовом рынке волнуют гораздо больше, чем последствия от выпускаемых им препаратов. Инвеступравляющие, будьте осторожны и внимательны, когда принимаете решения о приобретении активов в свой портфель! И, на всякий случай, проверяйте производителя, когда покупаете медпрепараты в аптеке.

Абсолютно очевидно, что собственник фармацевтического бизнеса не теряет надежду освоить новые горизонты фондового рынка. И уже истоптал не одну пару сапог в поисках инвесторов под облигации для своей фармацевтической компании «Стома». Но даже во время финансовой стабильности было бы нелегко впихнуть потенциальным покупателям такой финансово-фармацевтический гибрид. Сложно представить инвеступравляющего, который бы по своей доброй воле приобрел такой актив.

И вот, похоже, найдено гениальное решение — приобретение пенсионного фонда «Европа» у владельца VAB Банка!

И схема, как говорится, «схлопнулась»! И, самое главное, внешне — «белая схема».

А владелец скандального фармацевтического и «нечистого» брокерского бизнеса получил неограниченный доступ к средствам вкладчиков пенсионного фонда. И теперь может реализовывать самые смелые инвестиционные операции за счет средств НПФ «Европа».

Наши соболезнования вкладчикам...

СПРАВКА

НПФ «Европа» зарегистрирован Государственной комиссией по регулированию рынка финансовых услуг в июле 2004 года как первый в Украине негосударственный пенсионный фонд открытого типа. Является лидером на украинском рынке негосударственного пенсионного обеспечения: свыше 136 000 вкладчиков. В 2010 году объемы пенсионных выплат, осуществляемых ОНПФ «Европа» возросли в 1.5 раза — в сравнении с 2009 годом. В 2010 году объемы пенсионных выплат составили 1 518 215.36 грн. (в 2009 году — 1 014 408.38 грн. соответственно). Из 136 тыс. участников фонда больше всего людей в возрасте от 40 до 50 лет: 35 тыс. женщин и 60 тыс. мужчин.

ПАО «БАНК Золотые Ворота» в рэнкинге НБУ по чистым активам пребывает на 89-ой позиции. По данным НБУ, активы банка составляли 1,1 млрд. грн., оплаченный уставный капитал — 129 млн. грн., собственный капитал — порядка 100,853 млн. грн. Кредитный портфель банка на начало второго квартала 2011 года составлял 986,102 млн. грн. Первый квартал 2011 года Банк окончил с чистой прибылью 272 тыс. грн.

Кузнецова Я.М. является ключевым акционером в компаниях: контролирует 85,77% акций ПАО «Стома», 25,0335% акций ПАО «БАНК Золотые Ворота», 51% акций ПАО «Монфарм», 67,92% акций ОАО «Харьковхолодмаш».

Константин Иванченко, «Аргумент» [3]