Операции с криптовалютами подпадут в Украине под финмониторинг
С 28 апреля в связи с вступлением в силу закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», операции с виртуальными активами подпадут под финансовый мониторинг.
Об этом говорится в сообщении на сайте Министерства финансов, отмечает Финансовый клуб.
В перечень субъектов первичного финансового мониторинга добавляются компании, которые предоставляют услуги по обмену, хранению, реализации, перевода электронных денег. В том числе в эту категорию входят компании, деятельность которых связана с криптовалютами.
Если биржи, обменники, банки или другие компании осуществляют платежи в криптовалютах на сумму более 30 тыс. грн в эквиваленте, они должны проверить такую операцию и собрать подробную информацию о клиенте. Клиент в ответ должен предоставить исчерпывающую информацию о происхождении и назначении своих виртуальных активов.
Если такая операция будет казаться подозрительной, о ней необходимо сообщить в Государственную службу по финансовому мониторингу. Все это нужно для того, чтобы убедиться, что клиент не получил эти средства незаконным путем.
Госфинмониторинг имеет доступ к аналитическому продукту, позволяющему проводить расследования источников происхождения криптоактивов и направлений их использования. То есть служба расследует операции с криптой, и есть уже немало успешных кейсов, которые были представлены в том числе на международном уровне.
Приостанавливать операции невозможно, но можно блокировать криптокошельки и изымать незаконно добытые криптоактивы. Это можно сделать, получив доступ к частным ключам криптокошелька по результатам проведенных комплексных расследований.
Однако это не означает, что субъект финмониторинга - банк или другое учреждение - каждый раз должен проверять и допрашивать одного и того же клиента, который проводит одни и те же операции с криптовалютами.
Клиенту один раз надо будет объяснить, чем он занимается, что он делает и откуда у него виртуальные активы. Эта информация сохранится в банке или в другой финкомпании, и пока не возникнет подозрительных действий со счетом, клиента не будут трогать.
«Мы внесли криптовалюты в закон о финмониторинге и таким образом начали их легализацию в соответствии с европейскими директивами и рекомендациями FATF», - отмечает министр финансов Оксана Маркарова.
По ее словам, при парламентском комитете цифровой трансформации создана межведомственная рабочая группа, которая в течение следующих четырех месяцев должен разработать специальный закон о регулировании оборота виртуальных активов в Украине.
«Конечно, целью госфинмониторинга является препятствование отмыванию и легализации денежных средств, в том числе и через криптовалюты. Но я думаю, что наши преступники и коррупционеры достаточно консервативны и до сих пор держат средства в основном наличными. Поэтому в легализации криптовалют я вижу возможности для развития этой отрасли в нашей стране, а не угрозу», - объясняет Маркарова.
Напомним, Верховная Рада 6 декабря 2019 года приняла закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Внедрение норм закона обеспечивает, в частности, увеличение суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финмониторингу (с 150 тыс. грн до 400 тыс. грн) с одновременным уменьшением количества признаков таких операций (с 17 до 4).
Президент Владимир Зеленский подписал законопроект в конце декабря. Обновленный закон о финмониторинге вступает в силу 28 апреля 2020 года.
Государственная служба финмониторинга в 2019 году обнаружила подозрительных операций на 92 млрд грн.
В тему:
Если вы заметили ошибку, выделите ее мышкой и нажмите Ctrl+Enter.
Новини
- 18:46
- Зеленський: рф готує новий наступ у травні-червні, ми не готові до цього
- 18:07
- Як Китай поглинає колись вільний Гонконг
- 16:59
- Чисельність населення України на вільних територіях 31,5 мільйона
- 14:10
- «Чия система витримає, той і переможе»: що стоїть за останніми обстрілами росією енергетичної інфраструктури України
- 13:59
- РПЦ оголосила “священну війну” Україні (документ)
- 12:04
- Бурштинська та Ладижинська ТЕС зруйновані майже повністю: чим Україні загрожують нові атаки на енергосистему
- 10:06
- Звичайне шахрайство: фігурант журналістських розслідувань ексочільник УСБУ Миколаївщини Герсак став громадським діячем та збирає грантові кошти для ветеранів (ФОТО)
- 09:31
- Типове "зе": "слуга народу" Роман Кравець шантажує таксі "Uklon"через Telegram-канал "Джокер" - вимагає $200 тисяч
- 09:01
- Суд зобов’язав упц (мп) повернути державі Успенський собор ХІІ ст. у Каневі
- 08:35
- У Росії виробництво бензину впало на 14% після атак на НПЗ - Росстат
Важливо
ЯК ВЕСТИ ПАРТИЗАНСЬКУ ВІЙНУ НА ТИМЧАСОВО ОКУПОВАНИХ ТЕРИТОРІЯХ
Міністр оборони Олексій Резніков закликав громадян вести партизанську боротьбу і спалювати тилові колони забезпечення з продовольством і боєприпасами на тимчасово окупованих російськими військами територіях. .